苏州-新湖明珠城抵押贷款.doc

苏州- 新湖明珠城抵押贷款集合资金信托计划说明书信托公司管理信托财产应恪尽职守, 履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。信托公司依据本信托合同约定管理信托财产所产生的风险,由信托财产承担。信托公司因违背本信托合同、处理信托事务不当而造成信托财产损失的, 由信托公司以固有财产赔偿; 不足赔偿时,由投资者自担。 2 苏州- 新湖明珠城抵押贷款集合资金信托计划说明书根据《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》、以及其他有关法律法规, 安信信托投资股份有限公司( 以下简称“公司”、“安信信托”或“受托人”) 发挥自身专业的理财管理能力和丰富的投资运作经验, 经认真研究与充分准备,制定本信托计划。除特别说明外,本计划书中所用名词与《苏州- 新湖明珠城抵押贷款集合资金信托合同》具有相同含义。一、受托人名称:安信信托投资股份有限公司法定代表人: 张春景地址: 上海广东路 689 号海通证券大厦 29层邮政编码: 200001 传真: 021-63410309 电话: 021-63411258 , 021-63410777-3209 、 3211 、 3202 公司目前列入《中国银行业监督管理委员会关于实施< 信托公司管理办法>和< 信托公司集合资金信托计划管理办法> 有关具体事项的通知》的范围, 本次信托计划的发行参照该通知第八条规定要求执行。二、信托计划要素(一)信托计划名称苏州- 新湖明珠城抵押贷款集合资金信托计划(以下简称“信托计划”)。(二)信托计划目的安信信托将多个委托人交付的信托资金集合使用, 形成具有一定规模和实力的资金组合, 利用受托人在金融领域的人才、信息及管理优势,发挥受托人专业的信托财产管理职能和信托资金运用的丰富经验, 以向苏州新湖置业有限公司( 以下简称“借款人”) 发放信托贷款的方式为受益人获取收益。(三)信托计划规模信托计划项下的信托合同总数不超过 200 份( 包括 200 份), 信托计划募集资金的总规模不超过 11000 万元人民币,并不低于 9000 万元。 2 (四)信托受益权单位全部信托受益权划分为等额的信托单位,每壹元人民币对应一份信托单位。(五)信托计划期限本信托计划的期限为 2 年,自信托计划成立之日起计算。在信托存续期间内,若借款人违约,受托人有权通过处置抵押资产的方式收回信托资金,则信托期限自动延长至抵押资产处置完毕,在处置抵押资产过程中获得的超过信托贷款本息的收益,根据本计划书第十二条的规定,全部归受益人所有。受托人根据收回全部信托贷款本息的情况可以提前结束信托计划。(六) 信托计划财产的运用: 按照信托文件及《信托贷款合同》之约定向借款人发放信托贷款。(七) 信托计划预期年收益率: 预计年收益率为 8%— % ; 若信托计划需通过处置抵押资产的方式收回本金,则信托计划延长期限内预期收益率,以实际收到的抵押资产处置收入确定。(八)信托利益分配方式:详见本计划书第十二条。(九)信托计划保管银行:中信银行股份有限公司(十)信托计划执行经理:冯之鑫、陈枫三、信托合同内容摘要资金信托合同的主要内容包括: (一) 信托目的; (二)信托计划受托人与保管人的基本情况; (三)信托计划的加入、信托资金的交付; (四)信托计划的规模与期限; (五)信托财产的构成; 信托受益权的转让(六) 信托资金的管理运用处分方式; (七) 信托利益的计算、分配;委托人、受托人、受益人的权利和义务; (八)信托财产税费的承担、费用核算及支付; (九)受托人报酬; (十)信托终止与信托财产的归属; (十一)信托当事人的权利与义务; (十二) 受益人大会的组成、召集、议事和表决程序、表决规则; (十三)新任受托人的选任方式; (十四) 信息披露、风险揭示、违约责任、信托受益权的转让等;2 四、信托计划的推介 1、信托计划推介期为一个月,自本信托计划通过监管部门审核或监管异议期届满确定通过之日起第五个工作日开始推介。信托计划募集资金规模符合成立条件的,推介期届满的次日为信托计划成立日。 2、推介期内, 若信托计划项下的资金达到人民币 11000 万元, 受托人可提前结束推介期, 本信托计划将于推介期提前结束的次日起成立。 3 、信托单位价格:信托计划成立时每壹元人民币对应一份信托单位,委托人单笔加入资金金额最低为人民币 40 万元(含) ,并可按人民币 1 万元的整数倍增加。 4 、若推介期届满,信托计划募集资金未能达到人民币 9000 万元,信托计划募集失败。在此情况下,受托人在推介期届满后七个工作日内, 返还委托人已缴付的款项连同该部分款项银行同期存款利息。由此产生的相关债务和费用,由受托人以固有财产承担。 5、若信托计划成立, 信托计划推介期的收益按中国人民银行公布的活