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如何编写如何编写个人理财规划建议书个人理财规划建议书陈飞飞为什么要理财?理财可以抵抗通胀?理财可以积累财富编写个人理财规划建议书?理财规划建议书是对客户的家庭情况、财务状况、理财目标及风险偏好等详尽了解的基础上,通过与客户的充分沟通,运用科学的方法,利用财务指标、统计资料、分析核算等多种手段,对客户的财务现状进行描述、分析和评议,并对客户财务规划提出方案和建议的书面报告。个人理财建议书的内容具体包括封面、前言、假设前提、正文等。上一页下一页返回编写个人理财规划建议书?一、封面?封面的内容一般包括标题、方案的执行单位、出具报告日期等。?标题通常包括理财规划的对象名称及文种名称两部分,比如, XX 家庭理财规划建议书》。单位名称为理财规划师所在单位的全称。日期应以最后定稿,并经由理财规划师所在机构决策人员审核并签帝,同意向客户发布的日期为准。封面样式如图 9- 3-1 所示。上一页下一页返回编写个人理财规划建议书?二、前言?前言一般包括致谢、建议书的由来、资料来源等。?(一)致谢?具体的写法是,抬头内容为敬语+客户的称谓,如“尊敬的 xx女士/先生”。接下来换行并空两格开始写致谢词,在致谢词中可简要介绍公司概况,如执业年限与经历、下属的理财规划师的资历,表达对客户信任本公司的感谢,最后可以提出与客户保持长期合作关系的愿望。上一页下一页返回编写个人理财规划建议书?(二)理财建议书所用资料的来源?由于理财规划师在制定理财规划的过程中,必然会收集各种资料,包括客户自己提供的资料、理财规划师通过其他途径收集到的客户资料以及相关的市场、政策资料,因此需列举出这些资料的来源,以使客户知晓理财规划的最终方案是可信的, 并非凭空捏造。上一页下一页返回编写个人理财规划建议书?(三)理财规划建议书的由来?这部分内容需写明接受客户委托的时间, 并简要告知客户本建议书的作用。?(四)公司和客户的义务?在建议书的前言里,有必要写明公司和客户双方的权利与义务,这有利于在将来遇到矛盾或争端时,能够准确划分双方的责任。上一页下一页返回编写个人理财规划建议书? (五)免责条款?免责条款是指双方当事人事前约定的, 为免除或限制一方或者双方当事人未来责任的条款。? (六)费用标准?这部分需写明公司各项理财规划的收费情况,让客户做到心中有数,从而能够及时缴纳费用。上一页下一页返回编写个人理财规划建议书?三、假设前提?假设前提包括通货膨胀率、收入增长率等变量的假设。上一页下一页返回编写个人理财规划建议书?四、正文?正文一般包括家庭基本情况、客户理财目标分析、财务状况分析、当前理财建议等内容。?上一页下一页返回