管理改善案例分析 Charles Schwab(嘉信理财).pdf

附件FS02：案例分析－Charles Schwab
(嘉信理财)
某战略和管理改善项目最终报告
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嘉信理财基本情况介绍
•成立于1971年，1987年上市，2001年底，公司市值达210亿美元，总收
基本情况 ，。现在是全美最大的折扣经纪商、第
三大共同基金提供商和最大的网上经纪商
•嘉信奉行“鼠标加水泥”的思想，走传统渠道与高技术渠道相结合的道路
主营业务 •集中的主营业务，包括证券经纪、资产管理、基金销售与管理、自营业
务、咨询服务和人寿保险

目标客户 •中小投资者为主，具有一定独立投资能力和一定技术能力（使用网络交
易系统）的投资者，独立投资顾问

收入构成 •经纪佣金收入占48%，造市价差收入占12％，基金业务收入占19％，另
外，对客户资产的资金利用产生的利差收入占18%

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嘉信的发展历程回顾
全美最大的折扣
投资于互联网 经纪商、第三大
在线交易系 共同基金提供商
统，使公司业 和最大的网上经