理财规划建议书.doc

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目录
第一局部前言…………………………………………………………2
一、理财规划建议书的由来…………………………………………………2
二、本建议书所使用的资料来源……………………………………………………2
三、本公司的义务…………………………………………………………………2
四、客户方义务………………………………………………………2
五、免责声明……………………………………………………… 3
第二局部理财规划书根本假设前提…………………………………………3
第三局部客户财务状况分析……………………………………………………3
一、客户家庭成员根本情况及分析………………………………………………3
二、家庭主要成员性格与投资偏好分析………………………………………………3
三、家庭财务状况……………………………………………………………4
四、家庭收入分析……………………………………………………………………5
五、家庭支出分析…………………………………………………5
六、客户财务状况比率分析………………………………………5
七、客户财务状况预测……………………………………………………6
八、客户财务状况总体评价………………………………………6
第四局部客户理财目标………………………………………………6
第五局部分项理财规划……………………………………………………6
现金规划………………………………………………………6
购房规划………………………………………………………6
教育规划………………………………………………………7
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风险管理和保险规划…………………………………………7
投资规划………………………………………………………8
税收筹划………………………………………………………8
退休养老规划…………………………………………………8
财产分配与传承规划…………………………………………8
第六局部理财方案的预期效果分析………………………………9
第七局部理财方案的执行和调整………………………………………10
前言
尊敬的唐先生:
您好。
好帮手管理XX，是中国领先的专业财富增值管理机构，专业从事理财规划，财经咨询，金融培训的效劳性企业。拥有国金融理财领域的众多资深专业人士和国一流的金融理财专家与团队。我们非常感谢您的信任与支持，能够有幸为您的家庭设计一套完整的理财方案，希望我们的效劳能让您满意，我们可以长期保持良好的合作关系
〔一〕理财规划建议书的由来
本理财规划建议书是在您向我们提供的个人和家庭信息资料根底上，根据通常可承受的财务假设和合理的估计，综合考虑您家庭的资产负债状况、收入支出情况、理财目标而为您量