理财规划方案.pdf

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理 财 规 划 方 案
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目 录
第一部分 家庭情况 …………………………………………………………… 2
1、规划前家庭资产负债表 ………………………………………………… 2
2、规划前家庭年度收入支出表 ………………………………………… 2
第二部分 家庭财务分析诊断 ………………………………………………… 3
一、家庭收入分析 ………………………………………………………… 3
二、家庭支出分析 ………………………………………………………… 3
三、客户财务状况比率分析 ……………………………………………… 3
四、客户财务状况比率分析评价 ………………………………………… 4
五、客户财务状况预测 …………………………………………………… 5
六、客户财务状况总体评价 ……………………………………………… 5
第三部分 家庭理财目标 ……………………………………………………… 6
第四部分 经济参数与基本假设 ……………………………………………… 6
第五部分 家庭理财规划方案建议 …………………………………………… 7
一、现金规划 ……………………………………………………………… 7
二、风险管理与财产规划 ………………………………………………… 8
三、子女教育规划 ………………………………………………………… 8
四、消费支出规划 …………………………………………………………
10
五、退休养老规划 …………………………………………………………
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六、投资规划 ………………………………………………………………
12
1、消费建议……………………………………………………………… 12
2、应急备用金…………