征信信息安全管理工作方案.docx

征信信息安全管理工作方案.docx有限责任公司
关于加强征信信息平安管理的工作方案
一、指导思想
为贯彻落实银发〔2021〕102号?中安管理的通知?的文件精神，进一步增强征信信息平安意识、加强征信信息平安管理，切实保护信息主体议处理结果纳入问责机制，以期妥善处理异议及投诉。
第二，严格遵守异议处理事件，标准异议处理流程，按规定出具相关文书，做好异议申请、处理资料的保管、归档。
第三，强化投诉办理，标准投诉流程，及时办理信息主体投诉，提高信息主体的满意度。
第四，以异议和投诉为重要线索，对可能涉及的征信信息平安风
险事件及时进行全面排查，及时发现问题和排除隐患。
4、不断完善征信内控制度及问责制度，以提高平安管理水平为目标，审视自身情况，对公司征信信息平安相关内控制度及问责制度进行由内到外、由表及里地自查自修，查找纰漏，补充缺口，健全制度体系，确保制度层次的稳健性和系统化。
第一，建立健全征信内控制度及问责制度，并及时向人民银行报备制度变更情况。
第二，建立征信信息平安情况报告制度。 每月5日前向市人民银
行报送异常查询、违规查询、非法提供、违规使用、信用报告泄露等
征信信息平安情况统计表。及时未发生征信信息平安风险事件， 亦采
取玲报告制度。
第三，建立征信合规与信息平安自查自纠制度及报告制度。 建立
分级监控、专项核查的工作机制，按照征信内控制度的规定，对日常
监测发现的风险线索以及异常查询线索， 与对应的信贷业务进行逐笔
核实，从授权、审核、查询、使用、存储等各个环节梳理是否存在征
信违规风险隐患。按季度开展内部征信合规和信息平安自查自纠， 并
将自查自纠情况向人民银行书面报告。
5、不断加强本公司征信信息平安的自纠自查能力，提高全体小
组成员的制度执行力，加大违反制度的惩罚力度。
第一，切实将征信管理工作纳入公司日常考核管理。
第二，按规定执行查询操作、档案管理、信用报告使用、异议处
理、平安管理等问题，明确人员责任，加大处分力度，将相关制度落
到实处，切实防范征信信息泄露风险。
五、工作要求
1、统一认识，提高认识。统一全体小组成员的思想认识，深刻
把握开展征信信息平安管理的重要意义，深刻理解银发 〔2021〕102
号文件的精神实质，强化全员的能动意识，人人明确岗位责任制，激
发全员参与强化征信信息平安管理工作的积极性，主动性和创造性。
2、抓住重点，解决问题。针对文件精神、内控制度、问责制度、岗位职责、自查制度、应急机制和异议处理机制等内容和要求，进一步结合公司加强征信信息平安管理方面的需要，在小组内全面系统地开展自我诊断工作，找准导致公司产生征信信息平安风险的主要问题，在深入实施观察，充分论证的根底上，重点攻关，狠抓落实，确
保客户信息得到有效保护，做好新时代征信信息平安维护工作，切实保护客户的合法权益，为提升人民群众在征信领域的幸福感和平安感不懈努力。
3、明确责任，抓好落实。细化工作任务、明确责任、强化考评，从严管理，全面落实各项制度规章及岗位职责，推动征信信息平安管理工作地深入开展，确保征信信息平安工作取得实效。
4、有序推进，合理安排。要集中力量解决征信信息平安工作中
的瓶颈和主要矛盾，优先解