某农商银行信贷客户经理管理办法.doc

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〔二〕提供优质效劳，全面销售金融产品。客户经理应为客户提供全面到、优质高效的效劳，全面销售存款、贷款、结算、中间业务等金融业务产品，对客户的XX加强分析、监控和管理。对优良客户，要提供特事特办，急事快办等贵宾式的跟踪效劳。
〔三〕加强部协调，解决客户需求。客户经理对客户提出的金融需求，如需要该行其他岗位配合解决的，客户经理应通过口头或书面形式传递给相关岗位研究办理，跟踪相关岗位的处理进程，并及时将结果和办理式反响客户。
〔四〕定期访问客户，动态跟踪管理。客户经理应当定期对客户进展访问。访问时应及时妥善处理客户的抱怨和不满，以密切与客户关系，解决工作难点，发现客户有重大情况，客户经理应及时了解原因，提出相应的对策案。
〔五〕动态评估与客户关系，及时提出改进建议。客户经理应当经常检查本行各项金融效劳的效果，研究分析与客户合作的效果，不断改进对客户的金融效劳，及时提出新的金融效劳工程建议案，同时上报有关部门。
〔六〕建立和完善客户信息档案。客户经理应当加强日常根底管理，负责收集客户的各类资料与信息，建立客户台帐和根底档案，满足管理、监控的要求。
第三章 客户经理的上岗条件
第六条客户经理的上岗条件
〔一〕参加工作见习期满并参加上岗培训考试合格；
〔二〕上年度考评为“称职〞及以上；
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〔三〕具备较高的政治思想素质和职业道德修养，爱岗敬业，遵纪守法，廉洁自律。
〔四〕具备相应的专业知识和业务技能，熟悉经济金融政策法规和控制度；熟悉和掌握本行资产、负债和中间业务产品的运作式；能独立完成存款、贷款、投资理财及其他中间业务，了解市场并有一定的营销能力；
〔五〕具有强烈的效劳意识和责任心，有一定的分析能力、沟通能力和协调能力，有团队精神和创新意识；
〔六〕经本行综合考察合格，适合从事客户经理岗位。
第四章 客户经理的等级评定和管理
第七条 符合上岗条件的客户经理实行年度等级考核管理，依据个人业务素质、上年度拓展客户数量、工作质量和实际经营业绩确定次年度等级。分为一级客户经理、二级客户经理、三级客户经理，并按照评定等级享受相应岗位系数薪酬及补助。
第八条 客户经理年度等级每年考核评定一次，由总行统一指标口径、统一考评程序、统一考评标准，公开、公正、公平地组织实施，总行人事薪酬委员会下设客户经理等级评定小组，原那么上于每年元月中旬进展，考评等级以正式文件确认为准。
第九条 客户经理等级评定实行百分制考核评定。考核得分在90分以上〔含90分〕的为一级客户经理；考核得分在75分〔含〕以上90分〔不含〕以下的为二级客户经理；考核得分在75分〔不含〕以下的为三级客户经理。
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第十一条 客户经理等级评定指标标准分设置为100分，具体考核工程为根本业务素质10分、经济指标70分、岗位工作质量20分。
〔一〕根本业务素质〔标准分10分〕
1、学历 〔标准分3分〕
本科及以上学历计3分，大专学历计2分，中专〔高中〕学及以下学历计1分，实际学历以总行确认的学历为准。
2、专业技术职称〔标准分2分〕
中级及以上职称计2分，初级职称计1分，无专业技术职称的不计分，以取得任职资格并经省联社确认、总行聘任的为准。
3、通过信贷业务从业资格考试〔标准分1分〕。
通过的计1分，属考试免考对象的计1分，考试不及格人员不得分。
4、专业工作年限〔标准分2分〕
按实际从事信贷或相近专业工作年限，3年〔含〕以上的计2分，3年以下1年〔含〕以上的计1分，见习期满缺乏一年的不计分。
5、信贷及资产风险管理系统计算机操作〔标准分2分〕
熟练掌握信贷及资产风险管理系统