反欺诈风险监控规定.doc

DH Pay
交易反欺诈风险监控规定
文件编号
CIFI-JYJK
版本/修订
A/0
第1页
共14页
目录
第一条 目的 3
第二条 交易反欺诈风险监控的功能 3
〔一〕交易反欺诈风险监控系统可以对交易进行查询进行检查。
历史交易
对DHpay历史交易进行关联IP、卡号、送货地区、电脑设备进行检查分析，筛选出关联的可疑交易。
ThreatMetrix, Worldpay关联交易信息
DH Pay
交易反欺诈风险监控规定
文件编号
CIFI-JYJK
版本/修订
A/0
第6页
共14页
IP地址质量
IP黑名单
通过发生过拒付或调查的IP地址进行阻止支付检查。
ThreatMetrix, Worldpay关联交易信息
邮箱地址质量
邮箱地址黑名单
对免费的邮箱效劳提供商进行评分，阻止关联的相似邮箱地址或含有淫秽内容的邮箱地址。
ThreatMetrix, Worldpay关联交易信息
送货地址质量
送货地址检查
检查送货地址的内容正确性，并与IP地址、历史交易的关联检查
ThreatMetrix, Worldpay关联交易信息
设备质量
设备指纹黑名单
对同一个电脑设置使用一个以上的卡的交易进行关联检查。阻止发生过调查或拒付的电脑设置再次进行交易。
ThreatMetrix, Worldpay关联交易信息
DH Pay
交易反欺诈风险监控规定
文件编号
CIFI-JYJK
版本/修订
A/0
第7页
共14页
订单数据质量
用户黑名单
订单金额
订单信息量
号码：高中低否
订单时间：高中低否
订单时间间隔：高中低否
送货地址与IP地址位置
支付行为
首次支付
对首次支付或有过支付的订息信息进行关联检查。
分单交易
同一天内进行多笔交易的行为进行检查。
大额交易
对非正常交易的大额金额交易进行检查并给出风险提示。
信用额度尝试
对通过屡次修改交易金额来试图尝试卡号的信用额度的交易进行检查并给出风险提示。
多IP支付
对进行改变IP地址试图隐藏欺诈行为的行业进行检查并给出风险提示。
多电脑支付
DH Pay
交易反欺诈风险监控规定
文件编号
CIFI-JYJK
版本/修订
A/0
第8页
共14页
对通过多个电脑设备进行交易的同一卡号进行检查并给出风险提示。
多邮箱支付
对通过同一个电脑设备或同一卡号的二个邮箱地址进行检查并给出风险提示。
卡号屡次支付
对通过同一IP、同一电脑设备、同一卡号屡次支付进行检查并给出风险提示。
卡号前8位超过笔数
对同一卡号前8位相同在1天内的交易笔数进行检查并给出风险提示。
卡号失败次数
对同一卡号超过2次失败的交易进行检查并给出风险提示。
卡号成功次数
对同一卡号超过2笔成功的交易进行检查并给出风险提示。
订间时间
对非正常时间或休息时间的交易进行检查并给出风险提示。
订单间隔时间
对订单间隔时间较短的相似交易进行检查并给出风险提示。
交易额度
追踪要素卡号
在__小时内的交易总金额__
在__小时内的交易次数__
追踪要素IP地址
在__小时内的交易总金额__
在__小时内的交易次数__
DH Pay
交易反欺诈风险监控规定
文件编号
CIFI-JYJK
版本/修订
A/0
第9页
共14页
追踪要素邮箱
在__小时内的交易总金额__
在__小时内的交易次数__
追踪要素送货地址
在__小时内的交易总金额__
在__小时内的交易次数__
追踪要素电脑设备指纹
在__小时内的交易总金额__
在__小时内的交易次数__
付款人卡号质量
卡号黑名单
对在DHpay阻止卡号的名单，银行阻止的卡号，其它支付平台阻止的卡号进行检查。
高风险地区发卡行
根据卡组织、银行、其它支付平台、DHpay内部数据提供的高风险地区发卡行、国家进行检查。
历史交易
对DHpay历史交易进行关联IP、卡号、送货地区、电脑设备进行检查分析，筛选出关联的可疑交易。
ThreatMetrix, Worldpay关联交易信息
IP地址质量
IP黑名单
通过发生过拒付或调查的IP地址进行阻止支付检查。
DH Pay
交易反欺诈风险监控规定
文件编号
CIFI-JYJK
版本/修订
A/0
第10页
共14页
ThreatMetrix, Worldpay关联交易信息
邮箱地址质量
邮箱地址黑名单
对免费的邮箱效劳提供商进行评分，阻止关联的相似邮箱地址或含有淫秽内容