2022保险销售总结报告 保险销售总结.docx

人理财方案，开展理财业务的目的多是为了吸引客户留意力，进而推销我们的产品，出于这样的目的，关注顾客的需求成了理财规划首要的目标。一个真正意义的理财顾问，肯定是站在客户需求的角度来考虑问题的。










其实即使是银行工作人员对于“理财”这一概念所涉及的详细内容以及专业化理财方案的制定和修正等仍旧并不完全了解，这样就在肯定程度上影响了个人理财服务的实际效果与相关产品的进一步推广。对于专业化理财的方法及意义，应当是在顺应当前经济和金融市场发展形势的状况下，经过专业、细致、谨慎的分析和探讨工作，在尽量规避风险的状况下，制定出切合实际的、具有高度可操作性的投资组合方案，以达到个人资产的保值与增值，同时应当随着经济形势的不断发展对已制定的方案加以修正，以保证方案的高效性。而我所能在过往的几个月的保险销售中取得良好的成果，正是符合了这一规律。
依据我在去年起先担当个人业务顾问以来的销售阅历以及同同事们沟通探讨实际营销案例之后，我总结出几个简洁的方法：










首先，理财方案的制定必需依据客户资产规模、顺应当前金融市场形势对理财方案加以规划。虽然不肯定每个客户经理都具备专业的经济和金融分析实力，但是至少应当看清眼下哪部分投资会面临较大的风险。例如，去年沪深股市从10月底起先下跌，那么即使该客户风险投资偏好测试结果为进取型或主动投资型，客户经理也不应当在11月为客户制定的理财方案中把“股票投资”这一项列为资产增值的重点，因为此时这个市场中的预期风险要远远大于收益。受此影响，同期债券市场走势相当强劲，这个时候投资债券不仅能够有效地规避风险，而且还能带来稳定的收益。理财方案与投资策略的制定须要周密的分析，并且依据当前金融市场的不断改变加以修正，这样才能保证你的销售举荐的高效性。
其次，参考客户投资风险测试推断投资组合，详细依据每个客户的不怜悯况量身定制合适的理财方案。对于不同的资产规模，以及怀有不同创业目标和年龄层次的客户不能一视同仁，统一对待。即使两个客户都属于公务员，也应依据客户年龄、资产状况区分对待。对于资产数额较大，且已经走过了事业初期的成家立业的公务员，应当从保全财产的角度考虑、并且尽量对其投资资产部分进行互补金融产品的投资，假如已经购买基金的，推介客户购买具有保障功能的万能型保险；假如已经购买了万能型保险或者利得盈这样的保本型产品的，可以向其举荐略带风险的投资连结保险，这样可以使得客户的一部分资金有较强的增值功能，同时又不会有太大的风险须要担当。与此相反，倘如另一个理财方案的公务员，是资产规模较小且刚刚离开校内










的年轻人，则可以在确定客户具备一 些基础金融产品（如股票、国债）投资学问的状况下，指导客户主要通过这方面进行资产的保值增值，并不断改变投资组合以尽量规避可能发生的风险；进而推介我行的“银证通”、“开放式基金定期定额申购”等投资理财产品和“网上银行”等便利产品。
第三，客户接受相关产品学问的培训也特别重要。除各种形式的银行存款以外，股市、国债、保险作为基础性的投资品种普遍受到各类客户的重视，出于投资者众多以及操作相对简单的角度考虑，个人理财方案应当尽可能地对这些金融产品的投资份额进行合理支配。另外，由于工作领域的缘由，可能某些客户对某种或各种金融产品特别了解，也可能有人对此一窍不通，但是不管怎样，对每一个接受理财方案的客户都必需要在肯定程度