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银行违规案例学习心得
银行风险案例学警示 对违法心得体会 银行安全学习手册 银行违规
业务学习心得 篇一:银行违规学习心得 学习心得 通过我行组织的《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法案
件责任们的制度才的与实施，我们的资金
安全才有保障。1、 商品经济时代，竞争意识强烈，每个人都在追求利益最大化。我们的领导、员 工同志没有自觉改造个人的世界观、价值观、金钱观，认为自己手中有权就是谋利的手段，于是，
出现了挪用公款、违规贷款、金融欺诈等等。 2、 在其位不能正确的谋其政，不能一心一意为人民服务，而是挖
空心思往上爬，官做得越大越好，权利越多越好，不管你采取什么
手段，都要往上升，于是出现了贪污受贿。 3、 相关监督制度不健全，给员工有可乘之机。例如占平贵身兼会
计出纳两个职务，职位混淆不清楚，最终也蒙蔽了自己的双眼。贪
污、职务侵占、挪用公款、挪用资金、受贿、玩忽职守、违法发放
贷款、非法出具金融票证、私分国有资产和金融欺骗给我们带来什
么影响呢,那就是严重扰乱金融秩序，危害金融安全，使人民的利
益遭到极大损害，破坏社会公平竞争秩序、给国家形象抹黑。中国
是个法制国家，金融毒瘤必须铲除。 那如何有效的预防和控制甚至
铲除这些金融毒瘤呢,我认为从以下几个方面着手。 1、真学习建设银行的企业文化，不断提高自身修养，锤炼道德意
志，提升道德境界，提升自己的廉洁自律意识，增强辨别是非的能
力。 2、增强个人业务素质，提高个人反腐监控能力 3、树立正确的金钱观，君子爱财，取之有道，一定要通过自己合法
的劳动获取报酬，坚决不能与制度作对，以人民为敌，时刻保持清
醒的头脑。 4、健全相关银行监控制度，制定复核和多人监控系统，做到权力集
中而受监控。 让我们从一点一滴做起，培育高尚的心灵，远离职务
犯罪，做到廉洁从业守规操作，在本职岗位上认真履行自己的使
命，以务实的精神，廉洁的作风、正义的形象、优良的业绩共同创
造信合新明天。篇三:银行案件防控学习心得体会 银行案件防控学习心得体会 2011年是银行业合规文化建设年，作为一名银行一线员工，合规建
设需要我们身体力行，从工作的每一个细节落实执行。通过这次学
习，我进一步认识到案件防控的必要性和紧迫性。经过一段的学习
现将本人的心得体会浅淡如下: 案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的
危害性: 1、给国家和社会造成了巨大的损失。无论哪个案件的发生，最直接
收到损害的就是国家和社会，国家蒙受了直接的经济损失，而案件
的发生，引发社会对银行的不信任感，造成了严重的后果。 2、 给单位业务开展带来严重后果。试想，假如我们自己是客户，
而为我们服务的银行经常出现案件，那么我们会放心让这样的一家
银行来为我们服务吗,答案是毋庸置疑的，案件的发生，使客户怀
疑我们诚信经营和服务水平，
3、 断送了自己美好前途和职业理想。作为一名金融工作从业者，
我们都有着更好的前途和发展前景，一旦我们把握不住自己，成为
案件的当事人，那么等待我们的将是永远离开这个超期蓬勃的行
业，甚至是牢狱之苦。那么我们数年数十年的努力，将毁于一旦，
而自己的职业理想，也会在顷刻之间化为乌有。 4、 给自己的亲人和朋友带来痛苦