2022银行支付结算自查报告 支付结算工作自查报告 1.docx

了规范的操作制度。
（三）支付结算代理 未办理支付结算代理业务。
二、人民币银行结算账户业务
（一）单位银行结算账户业务 我支行根据《中国人民银行结算账户管理方法》等规定开立单位结算账户。共开立了 户单位结算账户，其中 户已经人民银行批准，其余 户为财政户，因历史缘由未报人行批准。本行支配査银芳同志负责每月单位账户对账的相关事务，每月10日之前全部账户能对账完毕，目前未发觉未达账项。本支行已为全部有余额的账户开办了短信服务，账户余额有变动账户运用人能立马知道。










（二）个人银行结算账户（含银行卡账户）业务 我支行根据《中国
人民银行结算账户管理方法》等规定开立个人结算账户，要求客户出示有效证件并留存复印件，对客户供应的有效证件进行联网核查，对证件信息不符者拒绝办理。要求客户填写《个人账户申请书》，并主动推广短信服务，以保障客户资金的平安性。
（三）银行结算账户内部管理和内部限制 开立结算账户时，根据“了解你的客户”原则，切实履行对客户的调查职责，严格执行适合制度，仔细审查客户开户的资格以及供应的相关文件材料。
三、票据业务
（一）票据业务基本规则 根据《中华人民共和国票据法》等相关规定办理票据业务，主动组织员工学习新的票据学问和操作程序。目前为止只办理了支票业务。
（二）支票业务 支票业务是日常业务中常见的，财政账户运用较多。支票金额超过五万元要求出示有效证件并留存复印件，登记大额支付登记薄。对全部支票折角验印，与预留印签核对真伪。
四、银行卡业务










（一）发卡业务 发卡业务根据《银行结算账户管理方法》等规定办理，相关材料等同个人结算账户。
（二）交易监测与运用管理状况 定时查看报表管理平台上的发卡数、已发卡账户总存款金额和平均余额。
（三）受理市场特约商户管理状况 未办理，正在主动推广。
（四）终端机具管理状况 终端机具管理严格，未出现不良状况。
（五）收单服务外包机构管理状况 每天在报表中查询和打印前一个工作日的收单业务，刚好整理入账。
（六）受理市场秩序维护状况 受理市场秩序良好。
五、支付系统
（一