理财规划试题库.doc

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1、个人理财规划的最终目的是到达终生的财产平安、自主与自由，从而不断提高生活品质；　
2、个人理财规划是综合性的金融效劳，涉及消费、投资、保险、税收、教育、退休与遗产各方面的规划
3、个人理财规划是理财规划人员通过收集整理目前住房公积金贷款与多数银行的个人商业住房贷款一般采用的贷款方式是等额本息还款法方式
22、按照保险的标的不同，保险可分为人身保险、财产保险与责任保险。
23、我国的社会保险包括养老保险、医疗保险、失业保险、工伤保险与生育保险。
24、根本养老金=根底养老金+个人帐户养老金+过度性养老金
25、退休资金缺口指的是退休后收入及支出的差额
26、养老投资的原那么是对“平安性、收益性、流动性、多样性〞的组合运用。
27、我国的债券交易市场是“两个类型、两个中心、四个场所〞的构造体系
28、债券投资技巧包括：1、梯子型投资法2、杠铃型投资法3、等级型投资法4、逐次等额买进摊平法5、金字塔法
29、目前我国的黄金投资品种主要有实金投资与凭证式交易两大类
30、黄金投资要关注：1、政治局势、2、供求关系3、美元走势4、通货膨胀5、利率6、经济周期、7、世界金融危机。
31、黄金投资的风险包括：成色风险、流动性风险、市场风险、政策风险。
32、信托是委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按双方合同规定对信托财产进展管理与处理的行为
33、外汇交易的根本面分析主要包括：宏观经济指标、对外贸易平衡、政治因素、政府干预、心理预期因素等几个方面。
34、汇率风险是指一个经济实体或个人，在一定时期内以外币计价的资产及负债，因外汇汇率变化而引起其价值上涨或下跌的可能性。
35、教育规划包括客户自身教育规划及子女教育投资规划。
36、子女教育投资规划的原那么：及早规划原那么、资金充裕原那么、稳健投资原那么。
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37、收藏品投资的步骤包括：熟悉市场行情、选择投资范围、确定投资重点、自我鉴定与专家鉴定、募集资金、投资后评估
38、艺术品价值分析包括艺术水准、技术难度、发行量、存世量、艺术家的修养、权威、题材、需求量等因素。
39、影响收藏品价格的主要因素包括：存世量、品相、发行年代、历史地位、创造与技术难度、艺术家生前与故后、审美情趣
40、收藏投资的风险包括：伪品风险、保管风险、流动性风险、价格风险、政策风险。41、税收筹划是指在纳税行为发生前，在不违反法律、法规的前提下，通过对纳税主体〔法人或自然人〕的经营活动或投资行为等涉税事项作出事先安排，以到达少缴税与递延缴纳目标的一系列活动
42、合法推迟纳税时间实际上是充分利用货币的时间价值
二、简答题〔每题1分，共20分〕
1、理财方案的构成？
答：1、重要提示；2、方案摘要3、当前财务状况4、理财目标5、假设条件6、策略及建议7、理财效果测评8、附录与备查文件
2、简述很定混合策略
答：是指保持投资组合中各类资产的比例固定，为维持这种组合，要求在资产价格变化时，进展主动的市场选择。即资产配置应进展相应的调整，保持各类资产的投资比例不变
3、简述核心、卫星策略
答:是指将组合中的资产分为两大类分别进展配置，即投资组合分为核心组合及卫星组合两局部，其中核心组合用于追踪特定指数进展被动管理，以获得指数所代表的市场组合