信用社反洗钱工作情况自查报告.docx

　　三、加强对可疑交易的识别报告
　　我社在总结和分析反洗钱工作存在问题的基础上，加强了对可疑资金交易重要线索的搜集、监测、分析，对资金交易的频率和流向异样的账户，准时填制可疑交易报告，并完善分析和报告要素，向联社提供有力的识别资料。XX年11月至XX年12月期间，我社反洗钱录入上报系统录入笔数共184笔，交易金额6516万元;存款业务84笔，金额2473万元;取款业务100笔，金额4039万元;其中对公存款3笔，金额185万元;对公取款22笔，金额1545万元;个人存款81笔，金额2288万元;个人取款78笔，金额2494万元。
　　我社基本能根据;一个《规定》、两个《方法》;的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立异样交易报告制度，制定《客户交易信息表》来加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行具体登记、分析及保存状况，防止不法分子利用信誉社进行洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出大额报送以上的交易，不管是否存在异样，都能够主动上报。










　　四、细心组织自查工作
　　对XX年11月以来大额交易和可疑交易的主要检查项目通过账薄原始记录、客户交易信息表和综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。其中：
　　(一)大额交易方面检查涉及项目
　　1、对法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账;
　　2、对金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款解付;
　　3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
　　(二)可疑支付交易方面检查涉及项目
　　对法人、其他组织和个体工商户以及个人银行结算账户之间的以下项目进行分析和识别：










　　1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出;
　　2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;
　　3、资金收付流向与企业经营范围明显不符;
　　4、企业日常收付与企业经营特点明显不符;
　　5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符;
　　6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付;
　　7、长期闲置的账户缘由不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付;
　　8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款;
　　9、存取现金的数额、频率及用处与其正常现金收付明显不符;
　　10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付;
　　11、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付;
　　12、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付;
　　13、有意化整为零，躲避大额支付交易监测;
　　(三)经自查，未曾发觉开立有匿名账户或假名账户，没有为身份不明确的客户提供存款、结算等服务;临时未发觉相关的企事业及个人结算账户有可疑支付交易的行为。









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