信贷员合法合规个人自查报告.docx

剖析，我的思想受到了洗礼，得到了净化，在以后的工作中我肯定会做好每一件事，努力争当一名优秀的信合员工










2022．
篇三：信贷管理部合规风险自查报告
信贷管理部合规风险自查报告
依据总行合规部门要求，现将风险管理部合规风险以及实行的措施报告如下：
一、 信贷人员风险管理意识淡薄以及实行的措施。
部分支行信贷发放未严格执行信贷发放操作程序，贷款发放把关不严。使相当一部分信贷管理人员淡薄了风险意识，甚至会出现第一手调查材料就存在虚假、谎报、瞒报等不真实反映的瑕疵行为。
我部门针对此项合规风险实行的措施：加大检查力度，严格执行贷款“三查”责任制，对“三查”出现的问题进行干脆问责，定期开展风险培训工作。
二、贷款管理不严、内限制度乏力以及实行的措施。
一是贷前调查不够深化，对借款人第一还款来源分析不准，重视不够，只片面注意其次还款来源（即借款抵押物的变现处理）二是贷时审查与贷款审批有待加强，部分支行由于人员缺少客观缘由，内勤人员参加贷审小组、而参加贷审小组人员对借款人的基本状况所知甚少，难免会造成决策失误，存在未严格执行审贷分别制度的现象。三是疏于贷后管理，重放轻收轻管理思想严峻。
我部门针对此项合规风险实行的措施：将贷款管理纳入常态化管理当中去，协同审计稽核部门加大对贷款管理以及贷款内限制度执行状况的检查，通过标准行创建，发觉问题，主动督促进行整改。










三、追求个人利益，忽视潜在风险以及实行的措施。
个别信贷客户经理只顾眼前效益，单纯追求利息收入；对贷款的审查不严，对抵押品低值高估，导致抵押不实；对担保公司担保贷款、
小企业抵押贷款的真实性、合规合法性、足值额审查不严，致使贷款在发放前就潜藏着风险。
我部门针对此项合规风险实行的措施：建立完善以人为本的机制、以控为主的防范机制、以查为主的监督机制、以罚为主的惩治机制和以防为主的宣扬机制，严把员工素养关。其次，遵循以人为本的理念，在社会风气非常严峻的状况下加强职业道德、遵纪遵守法律、党风廉政建设。第三，加强业务素养培训和法制教化，提高信贷员的两个素养。
四、各种违章