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项目风险管理
方普俭
2005-7
工程项目风险管理---概述
风险的概念
风险是影响项目目标实现、未来可能发生的事件。
风险的三个基本要素
风险是客观存在的、充实的。
在影响量(或潜在的损失值)Q=R1-R0。
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工程项目风险管理---风险的分析与评价
项目风险概率大小及分布
风险发生的可能性分析，是研究风险自身的规律性，通常可用概率P表示。风险必然在必然事件（P=1）和不可能事件（P=0）之间。它的发生有一定的规律性，但也有不确定性。
客观估计法。利用客观概率对风险发生概率进行估计。所谓客观概率，是指当试验在一组相同的条件下重复进行大量次数时，用统计方法获得的概率。这一概率是客观存在的。
主观估计法。利用主观概率对风险发生概率进行估计。所谓主观概率，就是由管理者或专家对事件作出主观估计的概率。它是用较少信息量做出估计的方法。
主客观估计法。前两种方法的综合。即先用主观估计法确定主观概率，然后设法增加估计的客观性质。该方法在实际中广泛应用。
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工程项目风险管理---风险的分析与评价
评价项目风险潜在后果
项目风险的潜在后果，可用风险量R表示：
R = f(p,q)
式中R---风险量；
p---风险事件可能发生的概率；
q---潜在的损失值
每项风险都可用其可能发生的概率和潜在的损失值来衡量。
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工程项目风险管理---风险的分析与评价
纵坐标上的H、M、L分别表示风险事件可能发生的概率p 的高、中、低。
横坐标上的H、M、L分别表示潜在的损失值q的大、中、小。
A、B、C为等风险量曲线，即处于同曲线上的大小由左下到右上逐步增加。
风险量
高
低
p
q
H
M
L
L
M
H
A
B
C
风险坐标分析
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工程项目风险管理---风险的分类
根据不同的风险量，可将风险分为不同的类别。
A类风险。发生的概率大且潜在的损失值也大，或发生的概率较大但潜在的损失值很大，或潜在的损失值较大但发生的概率很大，最终导致风险量很大。
B类风险。发生的概率中等且潜在的损失值也中等，或发生的概率较大但潜在的损失值较小，或潜在的损失值较大但发生的概率较小，最终均导致风险量适中。
C类风险。发生的概率小且潜在的损失值也小，或发生的概率较大但潜在的损失值很小，或潜在的损失值较大但发生的概率很小，最终均导致风险量小。
确定了风险值及其分类后，即为风险处理方式的选择提供了重要依据。A类是重点，B类要兼顾到，C类可以忽略。
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工程项目风险管理---风险的控制对策
目的 减少项目风险的潜在损失
形式
风险控制对策
为防止风险的发生，并使风险万一发生时的损害达到最小而采取的手段。它包括为避免或减少项目风险发生的可能性及其潜在损失的各种措施，主要有①风险回避和②损失控制两种。
风险保留对策
重要的财务性管理技术，风险管理者将自已承担项目风险所造成的损失。与风险控制对策不同，风险保留对策并未改变项目风险的性质及其发生的频率和损失的严重性。风险保留可分为①消极保留（或称非计划性保留）和②积极保留（或称计划性保留，如设立不可预计费、准备金 ）两种。
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工程项目风险管理---风险的控制对策
形式
风险转移对策
风险转移是工程项目风险管理中一类重要而广泛的对策，主要有：
①合同转移。合同规定业主、承包商风险分担的责任及对风险负责。

②保险。项目风险管理中最重要的转移技术。它的目的在于通过把伴随着工程的进行而发生的一些无法排除的风险，通过购买保险予以解决，减轻与工程建设有关的损失，谋求工程实施的顺利完成。

③要求对方担保。这主要针对合作伙伴的资信风险。例如由银行出具投标保函、履约保函等。
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工程项目风险管理---
风险因数
的存在
安全
计划
灾难
计划
风险事件
发生
应急
计划
应急计划是对付损失造成局面的措施和职责。
安全计划应包括一般性的安全要求、特殊设备运转规程、各种保护措施等；
灾难计划为现场人员提供明确的行动指南，以处理各种紧急事件；
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工程项目风险管理---风险的控制
工程中的风险控制 主要贯穿在项目的进度控制、成本控制、质量控制和合同管理的过程中。
风险监控和预警。收集和分析信息，捕捉风险的前奏信号