金融机构反洗钱工作自律评估报告.doc

金融机构反洗钱工作自律评估报告
人民银行：
按照XX通知要求，结合《评估办法》，我行认真开展2010年度反洗钱工作自律评估报告，对我行反洗钱工作进行了一次全面的总结自查，现将本次自律评估工作情况报告如下：
一、反洗钱自律评估活动组金融机构反洗钱工作自律评估报告
人民银行：
按照XX通知要求，结合《评估办法》，我行认真开展2010年度反洗钱工作自律评估报告，对我行反洗钱工作进行了一次全面的总结自查，现将本次自律评估工作情况报告如下：
一、反洗钱自律评估活动组织情况
为贯彻落实反洗钱自律评估工作，我行成立了反洗钱工作自律评估小组，由XX副行长任组长，XX为自律评估小组成员，专门负责组织实施反洗钱自律评估工作，并组织相关人员认真学习了《通知》精神和相关工作要求。
二、评估检查内容
本次反洗钱工作自律评估主要检查以下内容：
1、反洗钱内控制度和组织机构建设情况：包括行内已制定下发的反洗钱制度文件、向县人民银行报备情况、行内反洗钱机构人员设置等；
2、反洗钱工作的具体执行情况：包括客户身份识别、客户风险等级划分，大额可疑交易报告、重大可疑交易分析、配合人民银行及监管部门开展反洗钱工作情况等；
3、反洗钱宣传培训情况及反洗钱信息保密情况：员工反洗钱培训频次、培训效果及内外宣传活动情况；
4、反洗钱检查情况：反洗钱行内监督检查、接受人民银行及监管部门的检查。
三、自律评估单位执行反洗钱规定的基本情况
通过如实填报反洗钱工作自律评估表，我行在反洗钱工作方面完成情况较好，自评得分XX分。
1、在内控制度建设方面，能及时转发下发反洗钱制度文件，并组织全行员工学习。
2、在反洗钱工作执行方面，能坚持账户实名制，认真做好客户身份识别工作，建立起大额交易登记薄，指派专人负责客户风险等级划分工作，按时上报大额可疑交易分析报告。
3、在反洗钱宣传培训方面，多次组织全行员工学习反洗钱法律法规，共组织学习培训7次，宣传活动5次。
4、将反洗钱工作纳入每月的例行检查中，发现问题及时通知网点进行整改。
四、自律评估单位反洗钱工作存在的问题
1、对反洗钱工作不够重视。在乡镇级的银行网点，无论是当地居民还是银行从业人员，对反洗钱认知度都不够，认为洗钱分子不会通过经济欠发达或偏远地区进行洗钱活动，抱有侥幸心理，因此对反洗钱的警惕意识和防治手段都不到位。
2、反洗钱内控制度有待完善。目前我行制定的反洗钱法律法规不够完整，大多都是转发上级行的文件，而针对行内实际自行制定的制度文件很少。
3、反洗钱制度落实不到位，反洗钱工作缺乏连续性和严谨性。如在前台客户身份识别工作中，存在客户身份资料填写不全、无持续识别行为、客户风险等级划分具有较大的随意性等问题。
4、大额可疑交易报告质量不高。我行前台员工及反洗钱专兼职人员对反洗钱系统理论知识掌握不够，且实际操作培训不足，在可疑交易甄别和分析中显得有心无