征信信息安全管理工作方案.doc

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xxx有限责任公司
关于加强征信信息平安管理的工作方案
指导思想
为贯彻落实银发〔2018〕102号?中安管理的通知?的文件精神，进一步增强度有效、全面且具备可执行性；
明确征信信息平安工作领导小组成员岗位职责；
建立征信合规与信息平安自查自纠制度；
制定征信信息平安事件应急处理方案。
将上述四项制度及方案整理成文，在小组内部研讨学习，并监视落实情况。
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小组副组长负责分配任务及推进工作，并组织组员学习领会中国人民银行银发〔2018〕102号文件精神。根据公司实际情况，负责本公司征信信息平安内部控制系统的运行、修订和维护工作。
落实征信信息平安问责制度及自查自纠制度的实施，并组织工作小组学安事件应急处置方案。负责应对各种征信合规与信息平安相关问题，必要时可上报组长，以及时准确解决相关问题。
小组成员中，征信录入人员及征信查询人员应全面领会征信岗位职责，明确征信信息平安内控制度及问责制度相关要求，合规合法开展征信工作。
工作措施
加强公司内部对征信管理重要性和必要性的认识，明确分配权责关系，提高小组全员重视度，切实加强小组成员对征信信息平安管理意识。
第一，由副组长认真研读银发〔2018〕102号文件，并梳理、提炼文件精神，组织全小组成员学习，并以学习报告的方式验收学习成果，确保文件精神深入人心，并可以指导日后征信信息平安工作的顺利推进。
第二，确保公司内部订立的征信平安相关岗位职责、内控制度和问责制度行之有效、切实落地。组长和副组长分级管理、逐级负责，
小组成员谁使用谁负责。
第三，小组全员凝心聚力，确保征信信息平安管理工作顺利推进。
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强化小组成员征信录入及查询培训，确保征信人员业务水平到位。
要求小组成员熟练掌握征信业务操作流程，提高征信信息平安管理水平。
通过定期检查与不定期抽查方式考核征信录入人员与征信查询人员业务水平，并纳入公司考核制度，以敦促小组成员尽职尽责。
第三，对征信各级管理人员和从业人员进展全员征信合规性教育，提高征信工作人员思想觉悟，牢牢守住不发生征信信息平安风险的底线。
3、设立征信异常查询自查机制，妥善办理异议与投诉，设置异议处理流程及制度，提高异议回复与处理质量。优化和调整征信查询日核查与实时监控指标，不断提高本公司自查与自控的能力。
第一，将异议处理职责纳入小组成员岗位职责，切实到达责任到人，有责可依。并将异议处理结果纳入问责机制，以期妥善处理异议及投诉。
第二，严格遵守异议处理事件，标准异议处理流程，按规定出具相关文书，做好异议申请、处理资料的保管、归档。
第三，强化投诉办理，标准投诉流程，及时办理信息主体投诉，提高信息主体的满意度。
第四，以异议和投诉为重要线索，对可能涉及的征信信息平安风险事件及时进展全面排查，及时发现问题和排除隐患。
4、不断完善征信内控制度及问责制度，以提高平安管理水平为目标，审视自身情况，对公司征信信息平安相关内控制度及问责制度进展由内到外、由表及里地自查自修，查找纰漏，补充缺口，健全制度体系，确保制度层次的稳健性和系统化。