最新银行风险排查情况的报告.docx

最新银行风险排查情况的报告.docx为标准业务经营，增强风险管理，增强全员合规经营意识，降低
案件风险隐患，保证安全、稳重运转。我前进行了严格标准的自查行
动。
第一，依据制度要求， 重塑制度流程 依据最新文件规定、 有关岗
位操作流程
( 一) 内控制度执行状况。我行拟订了制度、制度、制度、制度、
按期审计制度、现场和非现场看管束度等内控制度。依据人民银行和
上司行的要求，安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、会计远程监
控等防控系统，增强了客户身份核查工作，加大了对大额和可疑交易
进行登记、监测、剖析的力度，进一步提高了我行案件风险排查的工
作质量。
( 二) 账户管理状况。我行严格依据中国人民银行兰州中心支行对于展开人民币单位结算账户年检的通知要求，在组织财会人员仔细学习人民币银行结算账户管理方法、人民币银行结算账户管理方法实行细那么、人民币银行结算账户管理系统业务办理方法、中国农业展开银行电子验印系统管理暂行方法、反洗钱法、金融机构身份辨别和客户身份资料及交易记录保留管理方法、中国农业展开银行反洗钱客户风险等级分类管理暂行方法等制度方法的根基上，顺序渐进对全部账户进行全面、完全的清理，对我行综合业务系统中客户信息、反洗钱系统中客户风险等级功能模块开户公司信息、电子验印系统中开户信息及预留印鉴卡信息进行查对、保护更新，与人民币银行结算账户管理系统中有关信息和保存账户资猜中的客户信息查对一致，保证了我
行开立的账户合规合法， 保留的客户身份资料及交易信息正确、 连续、有效和完好。
季度我行新增客户户，更改账户信息户，撤除账户户，在我行开
户的公司总数为户，开立账户总户数为户，此中：根本户户、一般户
户、暂时户户、专用账户户，在为公司开立账户时均进行了公司身份
认证和法人身份认证，办理的结算业务逐笔经过电子验印系统对客户
预留印鉴的真切性进行了考证， 没有发现违规办理业务的问题 ; 我行按
月与开户公司查对账户余额、资本来往状况，并由开户单位在对账回
执上盖印确认，季度累计发出存、贷款对账单份，回收份，回收率到
达了 100%。
( 三) 大额存款进出状况。此次案件风险排查共核查年代日至月日
发生的金额在万元 ( 含) 以上的大额存款汇划业务笔、 金额万元，此中：
汇入笔、金额万元，汇出业务笔、金额万元。经过清理核查，未发现
无有关凭据的大额收付存款，整收零付和零收整付且金额抵达相当数
额的存款业务 ; 未发现账户全部者与无业务来往者划转大额款项问题，
未发现他行汇入资本用途缺失问题。
( 四) 现金管理状况。依据上司行对于增强现金管理的有关要求，
各支行都成立了大额现金存案登记簿、现金进出库登记簿、现金收付
登记簿、库存现金登记簿、长短款登记簿、残币兑换登记簿、假币收
缴登记簿、现金查库登记簿、库箱交接登记簿等登记簿。经过自查，
没有发现违规办理大额取现的问题。
三、此后工作打算。
( 一) 增强案件风险排查工作。进一步增强对风险防控的组织领导，