家庭投资理财计划.pdf

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投资决策步骤 高 成长型投资策略
老金 中 平衡型投资策略
低 收入型投资策略
积累教育准 长期 高 成长型投资策略
备金 中 平衡型投资策略
低 收入型投资策略
积累创业资 中期 高 积极成长型投资策略
金 中 成长型投资策略
低 平衡型投资策略
购买房屋、 中长期 高 成长型投资策略
汽车 中 平衡型投资策略
低 收入型投资策略
弥补当前生 短期 高 平衡型投资策略
活开支不足 中 收入型投资策略
低 保本型投资策略资产分配
 股票
投资金额 债券
投资目标 
 银行存款
投资策略  保险
 房地产
 …...投资理财产品比较
• 理财工具 风险性 盈利性 变现性
• 银行存款 高 差 好
• 国债 高 较高 较好
• 股票 低 高 好
• 投资基金 较低 较高 好
• 分红保险 高 较高 差一个值得我们反省的现象一个值得我们反省的现象
美国家庭 中国家庭
工薪收入 工薪收入
98%
50%
50%
2%
投资收入 投资收入 : .
投资决策步骤
• 树立投资理财理念
• 确定投资理财目标
• 选择投资理财策略
• 投资理财资产分配 : .
投资决策步骤
• 树