农村信用社反洗钱报告.docx

XXX农村信用社反洗钱
专项审计汇总报告
XX省农村信用社联合社:
根据省联社2017年审计工作安排，XX稽核审计中心（以下简称“XX中心”）辖内22家县（市）行社自2017年7月10日至9月5日对反洗钱工作管理，完善反洗钱内控制度，织开展反洗钱宣传活动，也无宣传活动开展资料。
未开展反洗钱工作检查。审计发现3笔，XX县各1笔,如：XX联社2016年1月至2017年6月反洗钱领导小组负责反洗钱工作的日常管理、组织协调等工作，但未组织安排人员对辖内网点的反洗钱工作进行检查，由联社稽核审计部在序时审计时将反洗钱列为分项检查。
未按规定撰写、上报反洗钱报告。审计发现1笔，XX联社财务部对基层网点进行反洗钱检查，给该网点出具了问题情况记录，并提出整改意见及建议。对检查出的问题未及时汇总并未撰写反洗钱检查情况报告，未向联社反洗钱领导小组汇报检查情况和整改建议。
反洗钱宣传资料未保存（反洗钱业务其他缺陷）。审计发现4笔，XX联社XX信用社2017年1月至7月份对反洗钱知识未宣传，但未留存反洗钱宣传资料和宣传现场照片。
（二）客户身份识别制度执行情况。审计发现724笔，金额万元：
大额存款存入未核对客户身份。审计发现98笔，金额万元。其中:XX农商行52笔，金额万元；。如：2017年4月3日XXX在XX农商行总行营业部现存万元，经办柜员未留存客户身份证联网核查件。
大额存款支取未核对客户身份。审计发现33笔，金额万元。其中：XX农商行19笔，金额万元；如：XX联社2016年06月15日柜员康玉清办理客户孙旦主现金支取业务，账户XXX户名XXX金额10万元，未对客户身份进行审核及留存客户身份证件
未按规定核查客户身份。审计发现141笔，金额万元，其中：XX联社11笔，金额454万元；X如：XX营业部于2017年5月15日办理客户“XXX'现金支取业务，金额209万元，未按要求对客户身份进行识别，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
个人存款开户客户身份未核实。审计发现14笔，金额万元，其中:XX
县联社3笔，金额12万元；如：XX联社XX信用社于2017年2月26日为客户XXX办理的飞天卡开户证件姓名为"XXX",录入综合业务系统姓名为"XXX",存款金额200元，预留客户身份证件姓名与录入综合业务系统姓名不一致。
飞天借记卡大额存、取款未登记登记簿。审计发现12笔，金额万元，其中：XX县联社3笔，金额33万元。如：
XX联社XXX信用社2017年5月24日客户XXX天卡现金存入万元，未登记大额存取款业务登记簿。
。审计发现111笔，金额万元。永靖联社111笔，如：永靖联社罗川信用社2017年4月24日，客户刘春海个人定期存款业务开户14万元,存款凭条未登记客户职业信息、联系方式、工作单位、代理人身份基本信息。
（三）大额和可疑交易报告制度执行情况。审计发现398笔，金额万元。
大额提现未审批、大额或可疑交易未报告。审计发现277笔，金额万元。其中：XX县联社大额交易超额度未报告10笔，金额万元；如：县联社营业部客户XXX2017年4月26日支取现金40万元，未登记《大额支付交易报告表》,经办柜员XX。联社XX用社2017年4月9日为XXX办理现金支取业务1笔，金额万元。大额现金支取未进行