银行对账指南.docx

5 页 共 23 页



用户保管好并牢记自己的登录密码。
密码的设臵可采纳字母“a-z”或“A-Z”以及数字“0-9”进行组合，最多可采纳12位组合密码。
第三章 客户对账操作
企业对账经办人员对账操作流程
企业对账经办用户进入系统，在网页左侧选择“网上对账”功能菜单，系统自动列出该客户全部账户及对账状态信息。客户选择须要对账账户，点击“起先对账”按钮即进入对账程序，如图3-1-1所示。
银企账务相符
企业客户选择需对账账户并进入对账程序后，网页自动更新为相应账号的“银企余额对账确认书”画面，-1所示。
假如企业账户余额与网页供应的“银企余额对账确认书”一样，用户选择“核对结果”中“相符”选项，单击“确定”按钮，系统进入“信息提示”画面，显示“***账户等待复核”字样（-2）。
企业经办人员完成账户对账工作后，需等待企业主管确认，在“网上对账”功能菜单下，该账户“对账状态”显示为“复核审核中”。 (-3所示)。










银企对账不符
—
1、存款类帐户不符的处理
企业客户选择需对账的存款类账户进入对账程序后，假如企业账户余额与银行供应的“银企余额对账确认书”不一样，用户选择“核对结果”中“不符”选项（-1），系统自动增加“请输入企业账面余额”栏位(-1)。
客户对账人员在“企业账面余额”栏位填入企业账户余额，单击“确定”按钮，系统进入“银行交易明细证对单”画面。企业依据账务状况笔笔勾对本月交易。
l 如有银行已达而企业未达账务，客户在“银行交易明细证对单”中该笔交易的“客户确认”栏位的下拉菜单中选择“否”选项，-2所示。
l 假如有企业已达而银行未达账务，客户点击“增加客户交易记录”按钮，系统自动进入“增加企业客户交易明细信息”画面，-3所示。










在“增加客户交易记录”画面中填入企业已达、银行未达账的借（贷）方发生金额、交易时间、企业看法信息（注：此处的借贷系指
客户账务的借或贷）。单击“确定”按钮后，系统将自动返回“账户交易明细列表”，并依据客户在“增加客户交易记录”画面中录入数据自动增加“客户交易明细表”内容，-4所示。
点击“核对完成”按钮，系统自动对客户反馈的数据进行审核，审核公式为：
银行该账户余额+或-“银行交易明细证对单”中客户认为不符交易的借方发生数或贷方发生数，同时如存在“增加客户交易记录”，应-或+贷方发生数或借方发生数。应等于“银企余额对账确认书”中企业账面余额。
-5所示画面。需点击“接着核对”按钮，返回“账户交易明细表”重新核对。
假如通过系统审核，-6所示画面。此时，核对结果将返回银行进行处理。
核对结果反馈银行后，在“网上对账”功能菜单中，该账户的“对账状态”更新为“银行处理中”，-7所示。