融资租赁计划书.pdf

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--------- 五．回报 /偿还计划
六．资本原负债结构说明
七．投资抵押
八．投资担保
九．吸纳投资后股权结构
十．股权成本
十一．投资者介入公司管理之程度
说明
十二．报告
十三．杂费支付
第七章 投资报酬与退出
一．股票上市
二．股权转让
三．股权回购
四．股利
第八章 风险分析
一．资源风险
二．市场不确定性风险
三．研发风险
四．生产不确定性风险
五．成本控制风险
六．竞争风险
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七．政策风险
八．财务风险
九．管理风险
十．破产风险
第九章 管理
一．公司组织结构
二．管理制度及劳动合同
三．人事计划
四．薪资、福利方案
五．股权分配和认股计划
第十章 财务分析
一．财务分析说明
二．财务数据预测
1 . 销售收入明细表
2. 成本费用明细表
3. 薪金水平明细表
4. 固定资产明细表
5. 资产负债表
6. 利润及利润分配明细表
7. 现金流量表
8. 财务指标分析
篇二：船舶融资租赁方案探讨及项
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目计划书
第一部分 :融资租赁方案及建议
一、对承租人融资方案及建议
1、租期：根据承租人的计划，最佳
时间为 * 年；而出租人最佳租期为 * 年，
原则上是从中择优选择。
2、点差：同期银行基准利率 +-* 个
点。原则是承租人既能接受和承担，出
租人也保证收益。
3、租金支付：根航运业习惯，租用
是采用月初付款，属预付性质；根据金
融业习惯，是采用月末付款，贷款期末
还钱。融资租赁名为借物，实为借钱，
两者支付方式都行，从中商议选定。
4、首付： *% 总船价，视为第 0 期
租金支付。
5、残值： *% 总船价，期满将按此
支付给出租人， 作为到期转让名义船价。
6、保证金， *% 总船价，同首付一
起支付给出租人， 法律上归承租人所有，
但作为保证事项使用，由出租人实际控
制，期间应计息但实际上不计息，期末
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归还承租人。实际上则好与船舶残值数
额相等，可以对冲抵消。
7、建议风险隔离，分摊成本。建议
对于承租人所有的其它船舶，设立单船
公司，作到单只船舶风险的隔离；但经
营管理由独立的管理公司专业管理，既
做到了精专，又分摊了船舶管理成本。
8、建议租期或承包运输与现货经营
比例适中。期租或 COA 经营现金流量稳
定，可稳定或锁定租期限内收益，但不
利于效益的最大化，不利于对市场的了
解把控；现货经营随市场行情波动，短
期内可能有较好收益，更重要的是有利
于经营团队建设，充分把握市场脉搏，
但收益及现金流量不稳定。两种经营模
式各有利弊，视情况保持合适比例为明
智选择。
9、财务管理。安排好现金流量管理，
做到有计划，不怕变化，做到租金不逾
期，提高信贷美誉度，争取更大更广的
资金支持。
10、船长及