合规审核管理流程.doc

合规审核管理流程
合规审核管理流程
合规审核管理流程
合规审核管理流程
目的
本文件规定了XX乡村银行（以下简称“本行”）合规审核管理的流程和控制要点，
旨在通过规范合规审核程
程、标准合同；
控制部门:合规与风险管理部门
;内部审计
c)
大额商品和服务采买、财产处理等重
部门;
要合同和协议；
控制岗位:合规管理岗;现场审计岗;
d)
违规行为和人员办理决定；
风险描绘:
e)
重要的授权决定；
提交的有关文件、资料不真切、不完整
,导
f)
向监管部门和上级机关报告的重要
致审核建议不正确、不完整,
给本行权益造
事项、按规定进行的重要信息披露；
成风险或损失。
g)
其他需要审核的重要事项。
风险等级:中等风险
3)提请审核时有关部门或分支机构应当同
控制举措:1)提交审核前，申请单位负责人
时提交下列有关材料：
要对材料的完整性进行审查，缺少材料的及
a)
依据的法律、法例、监管政策；参照
时补充。2）对提交审核事项背景进行详尽
的同行业有关文件；
说明，并提供有关政策法例、制度依据。
3)
b)
有关业务规定应当具备的文件；
申请单位对材料的真切性、完整性和审慎性
c)
必要的情况说明或调（检）查报告；
负责，人为成心隐瞒重要事实或假造事实的
d)
其他有助于审核的文件。
情况，一经发现对有关人员予以责任追查。
控制部门:合规与风险管理部门
;有关部门;
控制岗位:合规审核岗;负责人;
环节名称:是否受理
适用部门:合规与风险管理部门;
适用岗位:合规审核岗;
职责要求:受理申请、实时登记
操作规范:
1）收到审核申请及有关资料后，应首先审
查资料是否全面，《合规审核申请表》（附件
一）是否经各部门、营业网点负责人署名确
认，提交的申请事项是否属于合规审核的范
合规审核管理流程
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围。
）对不属于合规审核范围的说明原因退后回申请单位，下列几种情况不予受理：同一申请单位就同一事项无新的事由重复申请的；合规与风险管理部门已出具的审核建议中对某事项持反对建议或保存建议，但申请单位要求改正为肯定性建议的；合规与风
险管理部门要求申请单位提供或补交材料
而未提供或补交的。
）对属于受理范围的应实时受理并在
《合规审核登记簿》（附件二）上登记。
2）合规与风险管理部门应就合规审核事项
实时与申请单位进行反应交流。存在疑问以
及有关专业性的规定应要求申请单位进行
说明；提交审核的文件、资料不完整的，应
要求实时补齐。
审核
环节名称:
初审
风险描绘:
适用部门:
合规与风险管理部门;
未能发现被审核事项存在违犯法律法例的
适用岗位:
合规审核岗;
问题,致使有关活动、行为不切合规定
,致使
职责要求:
进行全面审查，提出初审建议
制度规定、业务品种、合