有关融资计划模板7篇.docx

有关融资计划模板7篇
融资计划 篇1
　　第一部分:融资租赁方案及建议
　　一、对承租人融资方案及建议
　　1、租期：根据承租人的计划，最佳时间为*年；而出租人最佳租期为*年，原则上是从中择优选择。
付时间，最佳方式：期初一次性支付，还可每年期初分期支付，有协商的弹性。
　　8、保险，代收代付。
　　9、公证。建议不作公证或作部分公证。公证作用有三：证明作用；直接强制执行作用；生效法律要件作用。因船舶有严格的登记管理制度，适用优先使用行业法-海商法，合约属私法，有合约约定自由，所以公证的作用对于船舶租赁业务相当有限。考虑经济效用原因，故建议不作公证或部分公证。
　　10、租赁性质。从税法角度看属融资租赁；从融资角度看属杠杆租赁。
　　11、设立全资单船公司作为船舶所有人，与公司其它资产风险隔离，船舶注册登记到公司所有单船公司。
　　第二部分:项目计划书
　　目的：项目运作按步骤分阶段进行，作到方向明确，有条不紊，无遗漏缺失。
　　第一阶段
　　任务：确认承租人的租赁合作意向，确认银行融资安排可能性。

　　文件名目：
　　1、租赁合作协议书：承/出租人明意愿、表态度，作到保密、或/和排他。
　　-立项类文件
　　2、立项申请表
　　3、船舶技术规范
　　4、承租人/担保人资料
　　5、项目方案设计
　　6、项目内部报酬
　　率测算
　　7、银行贷款计划预案
　　8、项目调查计划书
　　第二阶段
　　任务：核实船舶、承租人/担保人情况，沟通商定租赁方案，商定合同条款，汇总编写项目报告提交内审委和银行。
　　文件名目及内容：
　　1、船舶租赁项目报告-分项评分（附评分标准）
　　1）项目简介：
　　-承租人
　　-担保人
　　-船舶
　　-资金安排：合作银行
　　-租赁方案概要
　　2）承租人分析：管理、技术、行业地位、优势
　　3）担保人分析：担保能力
　　4）船舶分析：造船厂、船舶技术规范，船级评述、价格（购置、二手船处置、船价预测）分析，营运收益
　　5）细分市场分析：
　　-同业竞争
　　-货源分析

　　-船舶运力分析
　　-运价或租金走势市场分析
　　-行业收益及前景分析
　　6）单船现金流量分析及预测
　　-租金（运费）收入分析
　　-营运成本分析：船员工资、燃油成本（自营运费收用）
　　7）银行融资可行性分析
　　8）融资租赁方案分析
　　9）合同主要条款及特别条款约定
　　-承租人违约时，出租人有解约权，同时有对财权/债权追索的选择权
　　-租金逾期处理：宽裕期、撤船、限时反应和沉默权。
　　-经营账户监管
　　-特别时期临时监管营运
　　-承租人违约时，船舶资产自由处置权，处置时有尽职免责。
　　-承租人无解约权
　　-延长租期及提前还款选择权
　　-船舶瑕疵免责
　　-有权在租期间设立抵押权
　　-出/承租人与抵押权人三方协议
　　-船舶登记文件
　　-保险项：商险、pni，油污特别险
　　-交还船约定
　　-所有权转移
　　-优先权、留置权
　　-承租人对租金无追索权
　　10）项目风险分析
　　-法律：注册、公证、优先权
　　-营运：欺诈、失误
　　-环境：污染

　　-道德及信用：
　　-资产处置：流动性
　　-租金支付风险
　　11）结论：
　　第三阶段
　　任务：合同的签订及相关事宜协调处理。
　　文件名目：
　　-合同类：
　　1、船舶买卖合同
　　2、光船租用合同
　　3、贷款合同
　　4、担保合同
　　5、船舶抵押合同
　　6、船舶保险合同
　　7、抵押权人、承/出租人三方协议
　　-辅助性文件
　　9、船舶交接书
　　10、商业发票
　　11、卖据
　　12、无债务保证书
　　13、董事会决议：承租人、担保人
　　14、授权书
　　15、船级纪录
　　16、交接船通知书
　　17、付款通知书
　　18、注销证书
　　19、船舶照片及船名申请
　　-证书类：
　　20、所有权证书

　　21、国籍证书
　　22、船体证书
　　23、机器设备证书
　　24、危险品营运证书
　　25、载重线证书
　　26、配员证书
　　27、无线电使用证书
　　28、防油污证书
　　29、吨位证书
　　-图纸类：
　　30、总布置图(ga)
　　31、中/横/纵剖面图
　　32、线型图
　　-承租人（船舶）资质类：
　　33、i