最新小额贷款公司监督管理办法.docx

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XX小额贷款公司监督管理方法
（暂行）
第一章总那么
第一条 为了有效标准XX民间金融街（下称“金融街〞）小 额贷款公司经营行为了,推动其健康开展,发挥民间金融聚集10亿美元；财务稳健,资信良好,最近 2个会计年度 连续盈利；银行业金融机构资本充足率应到达其注册地银行 业资本充足率平均水平且不低于 8 % ,非银行金融机构资本
总额不低于加权风险资产总额的 10%.
（五） 自然人股东有完全民事行为了水平；有良好的社会
声誉和诚信记录；入股资金为了自有资金且来源合法,具有覆 盖出资额的收入证明及房产、车辆和有价证券等资产证明.
（六） 主发起企业及其关联方股东合计持股比例不超过
30%,其他股东及其关联方股东合计持股比例不超过 20%
（七） 董事、监事和高级管理人员等拟任人无犯罪记录、 、监事应具备与其履行责任相适应的 金融知识、经验及水平,具备大专以上（含大专）学历,从
事相关经济工作 3年以上,年龄在 65周岁以下；董事长和 高级管理人员应具备从事银行业工作 5年以上,或者从事相
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关经济工作8年以上的工作经验,具备大专以上（含大专） 学历.
（八） 小额贷款公司要做好市场定位, 明确主要的效劳
行业和对象,设计灵活多样的信贷产品,实行特色化经营.
第七条 主发起企业应向越秀区政府递交小额贷款公司设立申请材 料,包含：
（一） 贷款公司的名称、拟设地、注册资本、股权结构、业务范围 等根本信息以及设立的目的.
（二）
骤、时间安排；注册资本、股东名册及其出资额、 出资比例; 公司章程草案及管理制度,包含业务管理制度、财务管理制 度、风险监控制度、信息披露制度；拟聘高级管理人员的基 本情况和聘任其他从业人员方案.
（三） 司,资金来源真实合法；上报申请材料真实、准确、完整； 自觉遵守国家、省有关小额贷款公司的相关规定,遵守公司 章程,参加管理并承当风险,不从事非法或变相吸收公众存 款、非法集资等金融违法活动.
（四） ：拟设地经济金 融情况；拟设机构的市场前景分析,包含市场定位、设立后 所能提供的效劳等；未来 3年财务预测,经过预测的拟设机 构开业后3年的资产负债规模、盈利水平、资本收益率、资 产收益率等；业务拓展方案；风险控制水平等.
（五） 贷款公司的协议；各股东承诺相互之间没有关联关系；法人 股东的名称、注册地址、经股东（代表）大会通过的同意投 资设立小额贷款公司的决定,法定代表人姓名
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,法人代码证 复印件、经过工商年检的营业执照复印件、贷款卡复印件, 经营情况、诚信状况、未回还金融机构贷款本息情况、纳税 记录等事项；自然人股东的姓名,简历,身份证复印件,入 股资金来源和个人财产性收入的相关证明材料.
（六） 法人股东最近 3年经审计的资产负债表、利润表 和现金流H表.
（七） 各股东信用记录查询授权书.
（八） 法定验资机构出具的验资证明（可在准入审查委 员会审核前提供）.
（九） 营业场所所有权或使用权的证明材料.
（十）工商行政管理部门出具的<企业名称预先核准通
知书>
（H^一）公安、消防部门对营业场所出具的平安、消防
设施合格证明.
（十二）申请人联系人、联系电话、传真电话、电子邮 件、通讯地址.
（十三）主管部门规定的其他材料.
越秀区政府初审申报材料合格后,出具日常监管及风险 处置承诺书, 拟任董事、监事和高级管理人员的任职申请报送至市金融 额贷款公司设立申请进行审核,将审核结果报省金融办备 案,并对符合条件的拟任董事、监事和高级管理人员进行核 ,市金融办正式印发核准设立的文 件,金融街小额贷款公司凭金融办印发的核准通知进行工商 登记.
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第八条金融街小额贷款公司变更以下事项之一的,应 市金融办,市金融办审查核准后报省金融办备案.
（一） 变更名称；
（二） 变更股权股东；
（三） 变更注册资本；
（四） 变更住所；
（五） 变更组织