理财规划报告书.doc

精品范文模板 可修改删除
免责声明：图文来源于网络搜集，版权归原作者所以
若侵犯了您的合法权益，请作者与本上传人联系，我们将及时更正删除。
撰写人：___________日 期：___________
精品范文模板 可修改删除

免责声明：图文来源于网络搜集，版权归原作者所以
若侵犯了您的合法权益，请作者与本上传人联系，我们将及时更正删除。
撰写人：___________日 期：___________
刘明先生
全方位理财规划报告书

精品范文模板 可修改删除

免责声明：图文来源于网络搜集，版权归原作者所以
若侵犯了您的合法权益，请作者与本上传人联系，我们将及时更正删除。
一、声明
尊敬的 刘明 先生:
非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。首先请参阅以下声明:
，对理财事务进行更好地决策，达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。
，基于通常可接受的假设、合理的估计。综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。
3. 本理财规划报告书做出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形势，以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如家庭结构转变或更换工作等。
:本规划报告书将由金融理财师直接交与客户，充分沟通讨论后协助客户执行规划书中的建议方案。未经客户书面许可本公司负责的金融理财师与助理
人员，不得透漏任何有关客户的个人信息。
：
1) 本规划报告书收取报酬的方式或各项报酬的来源: 如顾问契约。
2) 推介专业人士时，该专业人士与理财师的关系:相互独立，如顾问契约。
3) 所推荐产品与理财师个人投资是否有利益冲突:经确认无利益冲突状况。
精品范文模板 可修改删除

免责声明：图文来源于网络搜集，版权归原作者所以
若侵犯了您的合法权益，请作者与本上传人联系，我们将及时更正删除。
4) 与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同:本理财顾问公司仅收取顾问咨询
费，未与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同。
二、理财规划报告书摘要：
1、理财规划目的：以全方位的观点衡量应该如何安排保险与投资来达到理财目标。
2、客户背景：
3、资产负债状况：
4、收入支出情况：
5、理财目标：
6、投资报酬率：
7、理财方案选择:
8、理财产品配置：
9、根据客户情况，建议一年定期检讨一次. 届时若家庭事业有重大变化，需要重新制作理财规划报告书的情况。
三、基本情况介绍：一般或特殊需求，对象范围与限制
1、理财规划的目的：购房规划，教育规划，退休规划, 保险规划。
精品范文模板 可修改删除

免责声明：图文来源于网络搜集，版权归原作者所以
若侵犯了您的合法权益，