柜台管理和流程培训(周小利).ppt

柜台管理和流程培训
运营中心 周小利
新一代交易系统的有关专题
交易系统的整体介绍
经纪业务运营流程框架介绍
目录
目前正在使用的柜台按柜员模板授权，不单独作菜单授权
专题4：新一代交易系统的柜员管理
营业部
总经理
电脑部
经理
客服经理
柜台人员
理财助理
柜台主管
柜台服务
专职开户
资金柜
开户柜
资金柜
开户柜
出纳
系统
维护岗
市场/银证
合作部
经理
财务经理
标准岗位权限模板
专题4：新一代交易系统的柜员管理
权限申请与调整必须走流程审批
流程路径：OA办公流程-经纪业务-柜台交易系统权限调整申请
新入职人员申请权限，须将“入职审批流程”作为附件
柜台人员必须通过上岗考试，才能授予柜台权限
柜台主管和柜台服务权限只能授予正式员工，如申请，须将“转正审批流程”作为附件
开户柜与资金柜之间不能兼岗
客服经理与柜台主管之间不能兼岗
市场部经理（银证合作部经理）只能访问市场部（银证合作部）分支的客户 ，市场部（银证合作部）其他岗位不能申请柜台权限
存盘权限只授予客服经理、财务经理
专题4：新一代交易系统的柜员管理
另库柜台的权限管理
只留存了与销户有关的权限
操作权限全部集中在柜台主管和柜台服务岗，运营中心柜员参与不规范账户的取款、销户等业务的复核工作
柜员的岗位、柜员号与生产柜台保持一致
专题5：新一代交易系统的佣金设置
一）固定费用由总部设置
1、一级固定费用
2、二级固定费用
二）客户交易手续费由营业部设置
营业部可通过“静态佣金”或“动态佣金”两种方式进行设置
由客服经理岗位负责佣金设置
若营业部未设置佣金，客户交易将按“系统缺省手续费模板费率”收取手续费，即最高收费
佣金设置－静态佣金设置步骤
设置方式一：用手续费模板设置
设置步骤：
1、定义手续费模板名称、资金分组名称：营业部－营业部通用设置－营业部字典维护
由电脑经理操作
佣金设置－静态佣金设置步骤
2、为某手续费模板设置具体的收费标准：营业部－营业部费用设置－手续费设置－手续费模板设置
建议以费率为标准设置手续费模板，即每个手续费模板设置为覆盖全品种的单一费率标准
单个手续费模板如果设置错了，建议将该模板内容全部删掉后，重新设置，不建议进行修改
佣金设置－静态佣金设置步骤
3、设置手续费模板与资金分组（资金账号）的对应关系：营业部－营业部费用设置－手续费设置－手续费模板设置
可批量设置、单资金账户设置佣金
建议用资金分组去对应手续费模板，少用资金账户直接去对应手续费模板
批量设置只准采用资金分组这个字段
佣金设置－静态佣金设置步骤
设置方式二：用特殊手续费设置：营业部－营业部费用设置－手续费设置－特殊手续费设置
只能对单个资金账户进行单独设置
单资金账户的特殊单品种佣金设置，可以用特殊手续费进行逐项设置
佣金设置－动态佣金设置步骤
1、定义佣金策略名称：营业部－营业部费用设置－佣金动态佣金－佣金策略配置设置
佣金设置－动态佣金设置步骤
2、为某佣金策略设置具体的收费标准：营业部－营业部费用设置－佣金动态佣金－佣金策略品种设置
佣金设置－动态佣金设置步骤
3、批量、单独给客户设置（修改）佣金策略：
营业部－营业部费用设置－佣金动态佣金－批量佣金策略设置
佣金设置－动态佣金设置步骤
4、给单个客户设置（修改、取消）佣金策略：账户－资金账户－佣金策略－佣金策略设置
查询客户动态佣金设置方法
统计各佣金策略品种的总数：
统计－－》客户信息统计－－》客户动态佣金协议
查询某一策略品种的所有客户：
查询－－》公司查询－－》选择“账户资料”里的“资金帐户”－－》点“条件”－－》选择“佣金策略类型”－－》输入“佣金策略品种”
查询／修改单个客户的策略品种：
账户－－》资金账号－－》佣金策略－－》佣金策略设置（这里可查询及修改）
专题5：新一代交易系统的佣金设置
三）客户委托冻结、清算时佣金费率的确定
静态佣金设置，委托时按照“精确计算”原则进行资金冻结，即精确冻结
冻结优先顺序：“特殊手续费设置” > “手续费模板设置”
调整资金账户的资金分组，调整前的委托按照前资金分组进行清算，调整后的委托按照后资金分组进行冻结及清算
其他的佣金设置调整，清算大多按照最后设置重新计算
清算之前，如客户已有成交，尽量避免调高客户佣金，以免透支
动态佣金设置，委托时按照“最大计算”原则进行资金冻结，即按“缺省手续费模板设置”冻结，按佣金策略具体设置进行清算
交易时间可以随意调整客户佣金策略设置
专题5：新一代交易系统的佣金
四）设置要求
营业部尽量只采取一种佣金设置方式，