报告范文支付结算管理的自查报告.docx

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支付结算管理的自查报告
本次支付结算工作的检查期间为20XX年1月1日到20XX年
12月31日，根据要求我行仔细组织了综合管理部、综合业务部
的有关人员对我行的支付结算业务和各项管理工作展开精品文档
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支付结算管理的自查报告
本次支付结算工作的检查期间为20XX年1月1日到20XX年
12月31日，根据要求我行仔细组织了综合管理部、综合业务部
的有关人员对我行的支付结算业务和各项管理工作展开了自查，
包括综合管理、支付系统管理、结算管理、银行卡管理、账户管
理。经自查，我行辖内网点能够依法经营，内控制度健全，并能
按照有关法律和人民银行要求办理各项业务，未出现重要的操作
性错误。
（一）综合管理
我行积极参加人民银行支付结算管理部门组织的各类专业会议，恪守会议纪律，按照会议要求准备有关会议资料，会后实时向有关人员传达会议精神，组织学习有关内容，贯彻履行支付结算法律法例，保障支付结算活动正常进行。
我行准时报送年度支付结算工作总结，波及支付结算工作的重要事项及重要案例实时报当地人民银行备案，并根据工作安
排积极配合人民银行达成年度支付结算金融服务报告、支付通讯等支付结算有关材料的报送工作。
加强支付结算人员新业务知识的宣传、培训，努力提高支付结算服务水平。
（二）支付系统管理
我行严格履行支付系统清算纪律，加强支付系统安全管理。按照现代化支付系统、支票影像系业务办理办法、范文写作
手续办理各项支付业务。规范直接参与者地方押密钥的领用、登
记和保留，拟订支付系统地方押密钥管理岗位职责并合理设置人
员岗位。
加强支付系统流动性管理，成立了清算账户和同城清算备付金账户资本头寸的平时监测和预警体制，保证了支付系统安
全、稳定、高效运作和各项经过支付系统办理的业务顺利展开。
准时报送支付清算系统等基础设备建设过程中业务测试、
模拟运行、业务需求及系统管理办法征求建议等有关材料，搞好支付结算综合反应。
（三）结算管理
我支行严格按照支付结算制度、业务办理手续和实施办法组
织结算业务管理。规范支付结算工具创新业务、有关单据结算凭
证的印制和结算印章的刻制，以及对单据、重要结算凭据、结算
印章、银行汇票密押、数字签名等安全举措应用的管理。同时，
仔细、实时做好支付结算数据的统计和编报工作，努力达成人民
银行布置的结算管理方面的情况检查及专题文字材料。
（四）银行卡管理
特约商户管理。我行已成立商户风险评级及风险审批制
度，营销客户经理、pos后台管理人员以及市行、省行审批人员、监控检查等岗位相互分别，严控商户准入及审批管理。我行暂无低扣率、零扣率商户，也不存在异地拓展商户。发展特约商户都
经过严格的实名审核和现场检查制度，热门思想汇报充分利用联
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网核查身份信息系统、人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息共享系统等核查方式，核实商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份，到现场检查认识商户的经营背景、营业场所、经营、范围、财务状况、资信等情况，并在pos业务管理控制台中登记商户信息。我行按照要求在银联商户信息注册平台进行商户信息注