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银行反洗钱工作自查自纠报告
银行反洗钱工作自查自纠报告
依据市人民银行工作支配，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反洗钱工作进展自查自纠，现将有关状况报告如下：
一、遵照中国人民银行的规









银行反洗钱工作自查自纠报告
银行反洗钱工作自查自纠报告
依据市人民银行工作支配，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反洗钱工作进展自查自纠，现将有关状况报告如下：
一、遵照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内限制度。联社于XX年5月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查工程的监视检查制度〔永信联函字［XX］043号〕，并于XX年6月10日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析。
二、设立特地的反洗钱工作机构，并配备必要工作人员特地负责反洗钱工作，能够做到三明确、二落实，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由会计出纳科特地负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送人民银行，并遵照分级管理的原那么，对基层机构的反洗钱状况进展监视、检查。
三、制定有效的反洗钱措施：
1、建立客户身份登记制度。遵照了解客户制度原那么，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户供应的材料、证明文件和资料〔如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及证等〕的真实性、完整性和有效性；依据审慎性原那么谨慎的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进展分析，对其账户的现金交易以及账户交易刚好进展监控。










2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、居处、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、居处等信息。
3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。
4、于五月中旬开展对客户的反洗钱传播工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，采纳以会代训的形式，让工作人员尽量驾驭有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析实力，增加反洗钱工作实力。
四、细心组织自查工作，对XX年以来大额交易和可疑交易的主要检查工程通过账薄原始记录、综合业务系统的大额支付进展逐笔审查。其中
〔一〕大额交易方面检查涉及工程
1、对法人、其他组织和个体工商户〔以下统称单位〕之间金额101万元以上的单笔转账；
2、