银行防控心得体会(5篇).docx

2
银行防控心得体会(5篇)
【第1篇】银行案件防控学习的心得体会
实行相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。下面是我为你带来银行案件防控学习的心得体会，盼望对你有关心。
银行案件防控学习行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化起到了极大的关心。
银行案件防控学习的心得体会

【第2篇】银行风险防控宣讲大会心得体会范文
20xx年11月18日上午我参与了**支行组织的"合规操作，按法规办事，严控风险，从我做起"宣讲大会，大会上李科长叙述了二十五起发生在我们身边的案件，它们大多都是由于操作失误不按法规办理、制度执行不到位，以及从业人员丢失职业道德等缘由发生的。
合规是一种责任，是一种意识，是代表一些很小的行为和事，是由许很多多，点点滴滴的有序环节和规定组成。其实，他还是一种习惯，一种在日常工作中渐渐养成的习惯。每周我们都会学习柜面操作十不准，上面的十条内容就是法规，是我们作为一名柜面操作人员每天必需严格遵守的法规。
可能有的人抱着事不关己的心态，对一些繁杂制度设置视而不见，对细小的违规操作不以为然，心存侥幸，认为只要工作中无差错，应付下检查就万事大吉了，但是任何细小的大事都可能成为案件突发的导火线。我们任何的一次看似细小的违规都可能是一次案件发生的开头，热门思想汇报每一次漫不经心，每一次麻痹大意，每一次看似稍微的违规都有可能造成严峻的后果，跌入万丈深渊！
6
回想听到的种种案件，让我们触目惊心，一桩桩案件警示着我们。柜员私自挪用尾箱现金，伪造客户印鉴挪用客户资金，只是为了满意自己一时利益而葬送职业生涯甚至人身自由；柜员对支付凭证审核不严，未保管好柜员卡操作密码被他人盗用，只是那1%的操作疏忽却导致客户及银行资金损失；柜员与社会人员勾结骗取客户资金，不法分子伪造银行票据实施诈骗，社会风险的存在考验着我们每一个人，稍有疏忽就会酿成大祸。这些案件有些就是发生在我们身边，作为农商行基层的一名柜员，就要严格执行制度规定，从小事做起、从自身做起、从遵章守规做起，检查每一笔业务是否到位，检查每一张会计凭证是否合规；每次离柜是否都签退收章，每次下班前是否做到收好印章款项无遗漏，保管好自己的重要物品及密码，不给他人可乘之机。
"万金手中过，合规心中留"。这是我们对社会的责任，更是对自己的承诺，时刻紧绷合规操作的绳弦。通过这一次学习，我的责任心更强了，认清了合规操作是我们每天必需严格执行的。同时我也要时时刻刻告诫自己，要做一名合格的银行从业人员。

【第3篇】银行风险防控心得体会
目前，中国经济进展势头良好，正处于转型之中，变化很快，人们的生活方式也在不断地变化。由于我国目前缺乏完善的社会信用体系、商业银行产权制度不明晰、尚未形成先进科学的经营管理机制以及经济制度转轨的成本转嫁，导致我与有较大的差距，在熟悉上也存在很大偏差。因此，为有效评估和管理操作风险，银行需要建立特地的特别框架和程序来给商业银行供应更多的平安和稳健保障。但相较于成熟的市场经济国家的大的商业银行，我及技术仍旧较落后，为有效改进信用风险管理，可从以下几个方面入手，逐步建立起科学的信用风险管理模式。
6
一、如何加强风险防控
(1)利用国际先进技术和阅历尽快建立符合国际标准的银行信用内部评级体系和风险模型。利用定量方法精确地对风险进行定价，不仅可以提高资产业务的工作效率，而且可以依据资产的不同风险类别制定不同的资产价格，这样不仅可以减低信用风险，而且可以提高银行利润，通过产品差异化扩大市场份额。
(2)建立完善的内控机制和激励机制，严格贷款等资产业务的流程掌握，明确责任和收益的关系。
(3)利用新兴工具和技术来削减和掌握信用风险，建立科学的业绩评价体系。

(1)建设内部风险掌握文化。
营造风险掌握文化是指全体员工在从事业务活动时遵守统一的行为规范，全部存在重大操作风险的单位员工都清楚了解本行的操作风险管理政策，对风险的敏感程度、承受水平、掌握手段有足够的理解和把握。
7
(2)加强内掌握度建设。
实行三分别制度：(1)管理与操作的分别，即管理人员、特殊是高级管理人员不能从事详细业务的操作，要办业务必需经过必需的业务流程;(2)银行与客户分别，银行为便利客户，可以在防范风险的前提下，尽量简化手续，但客户经理不能代客户办理业务;(3)程序设计与业务操作分别。即程序设计人员不能从事业务操作。
三、坚持以人才为本，建立有效的内部组织结构