做理财销售的心得体会.docx

做理财销售的心得体会
做理财销售的心得体会1
　　20xx年08月份的一天，我在王村支行做支局长，有一位老阿姨想问工资发到卡里没有，我就引导她在多媒体查询机上打出了1—8月的明细单，将明细单给她进行了讲解，使她对自己的帐务状况做到了心中服务起先，每周通报基金的涨跌状况，到教会她开通邮箱，供应一些好的网站地址，教会她自己上网查询基金净值，每天享受投资的快感和下跌时的心跳，到进一步教会她如何看大盘，如何看指数，如何分析股市行情。由过去我定期给她打电话变成她常常给我打电话，探讨一些观点和看法，使她感到，由于相识了我学到了很多学问和技能，感到建行的理财师是给人带来财宝和学问的人。理财不仅仅是产品的销售，还是服务的持续，要通过售后服务，不断的了解你的客户，她的性格是什么样的？ 她的抗风险的实力如何？ 她对将来有那些期望？ 她的资产状况如何？ 她还缺少那些保障？ 作为理财师你能给她供应什么样的帮助和建议？ 依据市场的不断改变，要适时地向客户推介新的投资产品和策略，把客户培育成由被动理财转为主动理财。
　　五、理财应当是一个脚踏实地的工作过程，不仅仅是给客户做个理财方案而已，而是要真真实切地让客户感到你做的理财规划切实可行，具有好用价值。特殊是在目前国民的理财意识还很淡薄的状况下，更应当因地制宜，深化浅出地教化我们的客户，培育理财的观念。每一个理财师都应当是一颗传播理财观念的火种，星星之火可以燎原。所以理财工作不行好高骛远，要符合当前客户的意识，从最基本的营销工作做起，使客户认同、了解我们的各类金融产品，从而进一步接受我们的各类产品，进而进行一个资产的配置，家庭理财的规划。
　　永顺县王村支局：龙跃
　　20xx年5月6日
做理财销售的心得体会2
　　在银行从事理财工作已逾四年，从懵懵懂懂到心中有数，从繁繁杂杂到大道至简，四年的时间不算长，却有些许感慨。
　　20xx年6月参与中国银行零售客户经理培训后，起先从事银行的理财工作。对于4年前的银行理财来说面临诸多的困惑：银行理财产品种类极少、客户甚至于理财师本人未能真正理解理财的意义、、、理财与投资简洁的划上了等号!炒外汇、卖基金就是那年头所谓的“理财”，说那时的理财师等于产品推销员并不为过。但20xx到20xx年的A股市场尚处于风雨飘尧惊魂未定之中，能够让客户鼓起投资的志气也绝非易事。
　　有人说现在银行的理财师相当于产品推销员，对此我不敢苟同。现在的银行理财产品相对于几年前来说丰富得多，为理财规划中各种资产配置供应了较多的选择。我们向客户举荐的产品应以满意资产配置为中心，本质是以客户需求为核心的营销，不是以产品销售为目的而推销。20xx年先后参/加了AFP和CFP的培训，虽然说，在实际工作中很难用得上诸如计算方差、标准差、久期等投资规划中专业程度太高的学问，也难以将所学的保险、税务、退休、遗产规划等学问综合运用到客户的理财规划中，因为通常状况下你难以驾驭到客户的总体财务状况和全部需求。但是，只要我们具备系统性的理财规划学问，并在实际工作中有意识的加以运用，不但自己的理财服务水平有质的改变，服务的客户也会在潜移默化中更新理财的观念，善莫大焉!
　　时至今日，银行理财师依旧面对营销任务的压力，但我的工作原则是：营销任务放一边，领导压力需顶祝只有以客户利益为中心，实实在在为客户利益着想，建议客户在做好资产配置的基础上，实现投资收益的最大化，让客户成为理性的投资者，才能使理财成为有源之水、有本之木。其实，客户利益与银行长期利益是一样的。
　　以上是本人从事理财工作的一些心得随想，与大家共勉。
做理财销售的心得体会3
　　工欲善其事，必先利其器。营业部特邀请民生银行高级理财经理、获得国际金融理财规划师资格的老师，为大同地区全体员工及营销团队成员进行了理财产品销售专项培训，以迎接新的理财产品销售。
　　整个培训共分四个课程，主要讲解了理财及理财产品的概念、销售理财产品三要素法则、沟通的二三一法则、“态”极推手等多项内容，同时老师在情景演练、案例分析的协作下实行多项授课方式，使得培训在欢乐和轻松的氛围中度过。在这次培训中使我深刻感受到销售理财产品的重要性以及学会如何驾驭理财产品的销售技巧。
　　首先在培训的过程中，通过老师系统的直观的讲解使我深刻意识到销售理财产品的重要性。随着银行业竞争的日趋激烈，各大商业银行时点数存款考核变为焦点的重中之重。近几年，理财产品成为银行争得客户存款的一种手段，通过产品的发行，可以足够银行资金运作空间，通过提高利率保证客户得到更加丰厚的产品收益，成为各行维护优质高端客户的有利条件。
　　在负利率条件下，商业银行通过加大收益相对较高的理财产品的销售，能够满意客户对资产保值增值的迫切需求;面对宏观政策的变动，重视理财产品的销售有利