XX银行网点设置可行性分析.doc

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关于江汉支行购置京华时代房产
建设营业网点的可行性分析
为优化网点布局，提高网点市场竞争力，江汉支行拟将位于武汉市江汉区长江日报路28号的“中国农业银行北湖分理处”迁址到武汉市江汉区新华下路站前北路武汉一中旁，迁址后的网点
（二）新址实地调查情况
、1迁址背景。（1）拆迁需要。北湖分理处所在营业场所是租赁“图书大世界”的临街门面，随着“图书大世界”的拆迁，北湖分理处急需新的营业场所作为营业网点。（2）网点转型的需要。按照总
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行网点转型及优质文明服务的要求，北湖分理处的营业条件严重不足，无法满足客户和业务发展的需求。）京华时代作为于名校旁、火车站旁的标题社区，交通便利、周边商圈成熟，其未来升值潜力无限。
2、新址周边情况。新址位于江汉区新华下路站前北路武汉一中旁，交通方便，马路宽阔。新址配套齐全，有十一医院分部、武汉中心医院、江汉大兴幼儿园华苑分园、武汉一中、大兴路小学、红领巾小学、武商量贩、中百仓储、好美家、武商家电、华南果批及多个居民小区，新址附近有民生银行、中信银行网点各一个。
3、房产及价格情况。新址拟采取购臵方式，拟购臵临街第一层商铺，，，。购臵价格与同类房产、同区位房产价格相比合理。
二、可行性分析
（一）新址周边情况分析。与新址紧临的法院东路作为汉口火车站的配套工程，已经开始扩建，建成后将直穿汉口火车站，到达新华西路，届时到达万达菱角湖广场仅需5分钟车程；片区交通便利，2余条公交线路通达武汉三镇。新址周边行政事业单位众多、配套齐全（前面已述），目前周边金融网点有两家：民生银行、中信银行，同业竞争不算激烈。今后业务发展方向应是以个人业务为主，公司业务为辅的现代多功能综合性银行网点。
（二）市场定位。根据新址周边的情况，新址未来的目标市场以个人业务为主，法人业务为辅，辐射周边居民及机构客户，以“京华时代”等小区居民及周边个体工商户为个人优质客户源头、以市十一医院、市中心医院及学校等机构客户为负债业务营销对象、以好美家武汉家电等公司客户为资产业务营销对象。
（三）业务发展目标。
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投入后三年效益预期
年
年
年
1存款余额增加额
万元
万元
万元
2贷款余额增加额
3中间业务收入增加额
万元
万元
万元
4账面利润增加额
万元
万元
万元
5、高端客户发展目标
100户
300户
500户
（四）可行性分析。
1、成本分析
1）网点运转费用：包括水电费、物业费、房屋租赁支出、固
。
（2）入驻网点的人员费用：包括工资、。
2、收入分析
（1）结算收入
200年9北湖网点的人民币结算收入55万元，根据市场上浮20的规律，迁址后至少为55（*1+2）0=%6万6元，与此同时，新址交通便利、学校医院等机构很多，这必将吸引更多的客户资源，市场空间至少拓展20，%结算收入至少可预测为80万元.
（2）利差收入
20年0北9湖网点利息收入75万4元，利息支出29万0元，利差为46万4元。新址附近，十一医院分部、武汉中心医院、江汉大兴幼儿园华苑分园、武汉一中、大兴路小学、红领巾小学这些机构的存在能带来大