基层央行推进依法行政存在的问题及对策探讨.doc

基层央行推进依法行政存在的问题及对策探讨
摘要:推进金融法治建设既是金融业深化发展的迫切需要,也是金融业落实依法治国方略的基本要求。基层央行承担着执行宏观调控措施、维护区域金融稳定、提高金融服务、深化金融改革发展等法定职责。在基层央行推进依法行政存在的问题及对策探讨
摘要:推进金融法治建设既是金融业深化发展的迫切需要,也是金融业落实依法治国方略的基本要求。基层央行承担着执行宏观调控措施、维护区域金融稳定、提高金融服务、深化金融改革发展等法定职责。在依法治国的大背景下,基层央行有必要推进法治央行建设,促进金融治理方式的现代化。
关键词:基层央行 依法行政 对策建议
一、基层央行推进依法行政中存在的问题
(一)法律制度不完善,基层央行依法履职存在困难。个别法律法规、行政规章的规定已不完全适应当前金融业务发展现状,监管、强制、处罚等措施较为滞后,如《现金管理暂行办法》与当前现金管理的实际情况脱节。大部分现金处罚标准过高,不符合经济欠发达地区的实际情况,实施存在一定难度,如《反洗钱法》规定的最低20万元处罚标准明显不符合基层实际情况。个别法律法规、行政规章尚未涵盖金融机构的一些业务过错,难以规制个别业务过错,如《金融统计管理规定》没有对错误统计和漏统的处罚规定。
(二)监管体制不顺畅,基层央行执法存在难题。对非银行业金融机构的“两管理、两综合”工作存在难题。尽管“两管理、两综合”工作涵盖了证券业、保险业金融机构的监管,但因实践中对证券业、保险业金融机构的管理与服务项目较少,基层央行执法检查对证券业、保险业金融机构的强制力和约束力不足。因基层央行缺少对小额担保贷款公司等其他非银行业金融机构的监管权限,也难以有效监管这类非银行业金融机构,导致了难以推进非银行业金融机构管理与服务工作。
(三)执法理念较落后,基层央行执法活动存在瑕疵。部分基层县支行重视业务工作,但忽视在业务工作中的依法行政。部分干部思想认识存在偏差,认为依法行政与县支行关系不大。在执法检查中以经验替代法规,不注重调整取证,行政格式文书存在要素不齐全、遗漏相关证据等,制约了金融执法质量的提高。
(四)依法行政水平低,基层央行难以提升履职绩效。执法人员业务素质与工作水平不高。一是法律业务知识欠缺。部分执法人员对专业知识、法律知识的学习不够,对相关金融法律法规了解不多,难以发现新型违法违规行为,执法效率不高。二是欠缺执法基本技能。部分县支行执法人员的电脑操作技能及综合文字水平不高,其基本业务技能与执法工作要求有一定差距。
(五)执法监督工作有待加强。法律事务工作较为薄弱。目前,人民银行地市中支基本配备了法律事务专干,各县支行的法律事务工作挂靠在办公室。无论是中支机关还是各县支行,法律事务专干、金融消费权益保护人员通常由办公室人员兼职,日常工作任务繁多,使法律事务工作弱化。在实践中,法律事务专干只负责民事、基建合同审查等日常法律事务工作,法律事务岗位和具体执法部门的沟通配合不多,法律事务工作防范法律风险、促进依法行政的作用尚未得到有效发挥。
二、提高基层央行依法行政水平的对策建议
(一)修订相关法律法规,完善基层央行依法行政的制度体系。一是尽快修订完善《中国人民银行法》、《银行业监督管理法》,以法律形式明确