《理财基础知识》.ppt

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理财基础知识
河北财富天峰投资管理有限公司
主讲：
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理财基础知识
河北财富天峰投资管理有限公司
主讲：常虹飞
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什么是理财规划
如何解决人生的财务问题
理财基础知识
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通过理财规划，均衡一生财富
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没有多少钱
有很多钱
有一些钱
科学的方法
特定程序
可操作性方案
保值、增值、赚钱、管钱、 花钱。
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个人理财规划
首要问题
最终
目标
保障财务安全
实现财务自由
理财基础知识
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理财的必要性
理财实现财富取之有道
理财是我们生活的一部分
理财积累资本，为增长财富打基础
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股票
基金
房地产
信托
保险
理财基础知识
常见的投资理财方式
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股票
理财基础知识
股票是股份公司发给其股东证明其所入股份的一种有价证券。可以作为买卖对象和抵押品，是资金市场主要的长期信用工具之一。
对内发行
对外发行
股票
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股票
交易所
上交所
深交所
股票类别
H股
B股
A股
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股票
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理财基础知识
基金就是集中众多投资者的资金，统一交给专家去投资股票债券，为众多投资人谋利的一种投资工具。
基金
基金
开放式基金
封闭式基金
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理财基础知识
基金
认购申购费用一般在1%以上，而赎回一般根据年限而递减，有的基金只要持有三年，赎回时就可以免手续费。
由专家进行专业化管理
投资费用低廉
组合投资，风险分散
流动性强
收益相对稳定
受股票市场影响较大
手续费用
投资特点
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房地产
理财基础知识
是一种将资本投入房地产开发、经营、中介服务、物业管理服务等经济活动，以获得最大限度利润的经济行为。
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房地产
容易获得抵押贷款
租金收益
销售收益
增值收益
纳税扣除收益
主要收益途径
理财基础知识
房地产投资的特点？
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理财基础知识
信托
指由信托公司担任受托人，按委托人意愿，为受益人的利益，将委托人交付的资金汇集成立资金信托计划，进行管理、运用或者处分。
信托的特点
收益稳定
投资门槛较高
主要针对高收入人群
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理财基础知识
保险
指投保人购买保险公司的增值类保险产品以获得投入资金的保值增值的一种投资方式。
健康类产品
投资连结类产品
分红类产品
年金类保险
主要保险产品
保险投资的特点？
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理财基础知识
股权
贵金属
基金
股票
房地产
信托
保
险
现货
期货
私募
P2P
储蓄
定投
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理财基础知识
理财的误区
理财就是攒钱和储蓄。
理财需要专业的知识和能力，一般人做不好理财。
跟风理财，急功近利，追涨杀跌。
没有规划，随心所欲。
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有财怕露富，窖藏最安全。
理财的误区
目光短浅和暴富心理。
因贪小便宜失大钱。
勤俭节约和大肆挥霍并存。
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