股权质押融资操作流程.doc

资管总部股权质押融资业务操作流程
公司总部各部门、各分子公司、各营业部：
为加快推动股权质押融资业务进展，便于业务人员展业及与公司内部中后台沟通，现将对接资管总部(融资额大于1000万元的项目)的股权质押融资业务内、外部操作节资管总部股权质押融资业务操作流程
公司总部各部门、各分子公司、各营业部：
为加快推动股权质押融资业务进展，便于业务人员展业及与公司内部中后台沟通，现将对接资管总部(融资额大于1000万元的项目)的股权质押融资业务内、外部操作节点及流程公布。
提出申请：
项目承揽人在获得客户股权质押融资需求信息后，初步收集融资主体的基本状况、需求以及质押标的基本信息等，完整填写《股权质押融资项目基本要素表》，以邮件方式发送给资产管理部项目联系人。
项目初审：
资管部项目联系人依据质押融资操作指引对项目基本状况进行初步审核，如不符合相关规定，则邮件通知项目承揽人终止项目；假如基本条件满足要求，则将《股权质押融资项目基本要素表》分发各资金对接人。
项目评估：
资金对接人对融资主体的基本状况，质押标的股票的质地、估值以及流淌性等进行全面分析，对质押标的是否满足融资方要求，是否需要融资主体供应增信措施等作出初步推断。如不需额外的增信措施，则可通过项目承揽人或直接与融资主体商谈利率、质押率、期限等合同细节；如需融资主体供应其它增信措施且融资主体同意增信
，项目承揽人需按质押融资尽职调查的要求对融资主体进行尽职调查，完成相关资料收集和尽职调查报告并上传资产管理部项目联系人，项目联系人将尽调资料分发各资金对接人，资金对接人依据尽职调查状况与融资主体商定具体增信措施、融资利率、质押率和融资期限等合同细节。（在该环节，如有需要，资金对接人可向争辩所发起业务协同需求，请争辩所对质押标的作专项风险评估。