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银行业务合规回头看心得体会

　　合规教育学习活动的一种理性的结识。
　　一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一种工作岗位，所有是一种人赖以生基本，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是避免经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜职工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防备和监督是避免经济案件的重要环节，本岗位的自我检查和自我免疫是第一位的;另一方面可采用定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等措施，立即发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控和制约。
　　通过本次合规教育活动，找到了自我对的的价值取向和是非原则，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对有关制度的进一步学习，对提高自己的业务素质和实行制度的自觉性有了更高的规定，为辨认和控制业务上的多种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化所有起到了极大的协助。
　　银行职工合规回头看心得体会
　　“合规”是指使商业银行的所有活动和所合用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则和合用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规经营是银行稳健运营的内在规定，也是防备金融案件的基本前提，是每一种职工必需履行的职责，同步也是保障自己切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一种环节，渗入到银行每一种职工。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的注重。
　　为此，总行为增强我行职工的案件防控责任意识和合规守法意识，在全行范畴内组织开展了“七个一”合规和风险意识的宣教活动，这项活动在支行也受到了极大的注重。环绕“重操守，将合规，促案防”这个专项，在行长的牵头领导下，我们支行也展开了积极地学习和讨论，从中我受到了诸多启发和收获：
　　我眼中的合规
　　作为一名前台工作人员，合规就是平常工作中对每一种细节所有不能疏忽，对自己而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡和个人名章，不得提供应她人使用，柜员密码要严格保密常常修改，不得经办本人的业务及给自己授权;对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需和单位联系求证等等。也许这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的重要基石。如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。
　　我眼中的合规就是一颗责任心：对顾客，对自己，对单位;我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：为进步，为发展，为提高。
　　合规隐患
　　案件的治理和防控，是金融风险防备工作的重要内容，也是银行合规管理的建设基本。近段时间，银行各类案件时有发生，已经严重影响金融事业健康稳健发展，由于结识局限性，措施不到位，银行案件防备控工作仍存在诸多隐患亟待予以规范。
　　隐患之一：思想结识局限性，职工内控及案防教育存在漏洞。金融是现代经济发展的核心，是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场合。作为经营货币业务的特殊部门，银行已成为社会大部分犯罪分子窥视的目的，因此加强银行职工的政治思想内控教育十分重要。由于部分领导结识局限性、注重不够，对职工的思想政治工作、内控管理、案件防备等专业知识和专业技能的教育和培训工作跟不上形势发展需要，使银行的职工思想内控工作成为一种极为单薄的环节。同步由于把关不严，重核算、轻防备、重人情、轻考察，忽视了安全防备工作的硬件建设，使银行职工队伍中混进了部分意志不坚定、道德基本不好的领导和职工，这样如果基层银行思想内控监督管理根不上，这些人在金钱、美色、物欲的诱惑下，极容易诱发其犯罪的动机，加大金融案件发生的风险也许。　隐患之二：重要和核心岗位人员不轮换或超期限轮换，存在较重的内部人控制问题。《商业银行内部控制制度指引》中明确：核心岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。实行岗位轮换的目的是为了防备内部人控制问题发生，减少案件苗头和隐患。但由于点近年来业务量大幅增长没有补充足够后备人员，导致人员很紧张。导致只得放弃实行这两个制度，只有在上级督促下，或在检查发现问题后，或发生了金融案件时，才为了应付规定而进行岗位轮换和强制休假制度，从而埋下案件隐患。
　　隐患之三：只注重对正式职工的管理，忽视对临时工的监督管理，案防工作不主线。近几年来，由于机构改革和人员缩减，银行便大量聘任临时职工从事一线或前台工作，以解决人员局限性问题，减少经营成本。银行和聘任人员之间履行的只是口头合同，没有签