沈阳理工大学1008个人理财规划设计
沈阳理工大学1008个人理财规划设计
沈阳理工大学1008个人理财规划设计
《个人理财规划设计》课程实践授课大纲
课程编码：040451008周/学分：2周/沈阳理工大学1008个人理财规划设计
沈阳理工大学1008个人理财规划设计
沈阳理工大学1008个人理财规划设计
《个人理财规划设计》课程实践授课大纲
课程编码：040451008周/学分：2周/4学分
一、大纲使用说明
本大纲依照金融学专业2010版授课计划拟定
（一）适用专业：
金融学专业
（二）课程实践性质：
必修
（三）主要先修课程和后续课程：
1．先修课程：
《会计学》、《金融学》、《保险学》《证券投资学》。
2．后续课程：
无
二、课程实践目的及基本要求
个人理财是一门从财务角度审察人生的新学科。随着经济的发展，人们收入的增加，客户对
金融服务的需求日益个性化、多元化、综合化，个人理财服务应运而生。个人理财又叫金融理财
或称个人财务规划，是一个评估客户各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员经过明确
客户的理财目标，解析客户的生活、财务现状，从而帮助客户拟定出可行的理财方案的一种综合
金融服务。它不限制于供应某种单一的金融产品，而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融
服务组合创新，是一种全方向、分层次、个性化的服务。
随着金融市场的开放，金融服务竞争日益激烈，金融系统对理财师的培训有迫切的现实需求，
有条件的教育机构担当理财师的培训工作。同时，为社会输送金融后备军的金融专业也应义不容
辞地开设社会需要的课程，旨在：激发学生的专业兴趣，认识个人理财的国际发展动向，增强新
的金融服务理念，充分个人理财的系统理论知识，培养学生解析问题和解决问题的能力。本实践
侧重实践操作，并结合部分理论学习，表现个人理财活动特点及政策要求，是实践性很强的应用
学科。
本课程实践的主要目的是让学生系统地掌握各种理财规划的种类、原理及实务操作，同时对
有关理财规划的实务有一个感性的认识，并能运用所学的金融理论和实务知识进行系统的理财规划。
三、课程实践内容及安排
．要修业生掌握个人财务规划的内容，对钱币的时间价值与利息理论基础知识进行掌握和熟悉。
；掌握个人/家庭财务报表的编制，学会个人/家庭财务解析方法。
．针对投资规划、教育投资规划、居住规划、保险规划、退休规划、遗产及传承规划的特点，安排学生进行理财规划实务的模拟设
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