反洗钱调研总结报告精选.doc

反洗钱调研总结报告精选
反洗钱调研总结报告精选
反洗钱调研总结报告精选
2020年反洗钱调研报告
2020年春节过后，央行罕见一次性开出了3张千万罚单，涉及中国民生银行股份有限公司、中国光大银行及华泰证券。央行开单重罚，洗钱监管工作快速发展相匹配，如遇到一笔可疑客户不知道如何做，遇到数据不知道利用办公软件进行辅助分析，不会制作一些分析图表等问题； 4、对反洗钱系统研究不够深入。因行内工作繁杂，针对专业的反洗钱系统研究不够深入。日常工作中满足于处理系统中的预警信息，而没有有效利用系统，不能够积极主动将人工和系统有效结合，及时跟进系统抓取出的数据进行分析排除，存在形式化的被动解决处理，致使反洗钱系统抓取的数据分析质量不高；5、未有效开展持续识别和重新识别。往往业务办理后，或者开户后，因为一些客户存量多、客户排斥、沟通难等原因，存在持续识别困难。
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如何在今后更好地开展反洗钱工作，承担起应付的责任与义务。我认为可以从以下几个方面入手。
一、加强宣传，营造浓郁氛围是做好反洗钱工作的重要路径
在宣传与培训内容上，要注重宣传洗钱的危害，注重宣传洗钱的方式。认识了常见的洗钱方式，例如利用金融工具、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。当前我国洗钱犯罪呈现的四大特征是：1、熟练使用网上银行和现金业务；2、通过各种投资进行洗钱；3、跨境洗钱；4、通过亲戚朋友洗钱。
在宣传方式上，一是在营业场所放置反洗钱宣传资料，向成员单位和前来办理业务的单位和个人进行宣传；二是利用各种工作群及时转发国家相关法规、人民银行的工作要求和专业文章；三是利用机构网站进行宣传，在网站开辟反洗钱知识专栏，宣传国家反洗钱法律法规，介绍反洗钱基本知识和案例等。
二、深化认识，增强责任意识是做好反洗钱工作的重要前提
深化对洗钱危害性的认识：洗钱是将各种犯罪违法所得通过各种手段掩饰进行资金转移，它破坏了国家的金融环境，对国家的正常经济活动产生非常危险的作用。洗钱行为如果为恐怖分子、反华势力提供资金，还危及国家政权安全。对待反洗钱，要提高政治站位，增强政治敏锐性，要作为一项维护社会公平正义和政治任务来执行。
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深化对洗钱行为隐蔽性和手段多样性的认识。随着互联网技术的发展，金融机构经营模式日益电子化、综合化、国际化，客户金融交易的时间、空间、业务产品和服务渠道日益扩大，交易从线下转移到网络平台。在这种情况下，犯罪分子洗钱手法不断演化，洗钱手段更加智能化，洗钱行为更为隐蔽、手段更为多样。
深化对反洗钱工作复杂性、艰巨性的认识。由于洗钱手段越来越隐蔽和多样化，由于洗钱的危害越来越大，渗透到社会经济生活各个领域，破坏社会公平正义，也危及国家安全。国家对反洗钱工作的要求越来越高，监管力度越来越严。
三、提高工作专业能力是做好反洗钱工作的重要手段
（一）推进反洗钱队伍建设，推行反洗钱“持证上岗制度”。加强对全员的培训，让反洗钱工作在全行广泛开展， 不再停留在少数人肩上。
（二）完善可疑交易监测控制措施。辅导基层网点不能依赖系统监测，一定要提升人工甄别能力，挖掘可疑交易客户，将司