银行员工教育年度工作计划与银行员工柜员职业规划汇编.docx

银行员工教育年度工作计划与银行员工柜员职业规划
汇编
银行员工教育年度工作计划
一、在“德”字上明方向
“思想决定方向”，为了教育培训取得实效，首先是要树立正确的学习观。坚持政效。大力提升学习的科技含量，积极发挥网上学习的作用，进一步开辟网上学习新路子。建立了网上学习制度，调整和增加“英语沙龙”、“金融知识”、“岗位培训”、“先进教育专栏”等栏目。

银行员工柜员职业规划
近年来银行管理学的学科发展日新月异，新的管理手段和管理技
术层出不穷。刚刚阅读完《金融道》，描述的是广东发展银行杭州分
行从只有一个光杆司令的“弱势银行”到致力发展为浙江第一金融品
牌的崛起史。杭州广发在短短十年间取得骄人成绩的事实印证了这样
一句话：“金融之道，常常在金融之外。”这本书给我的触动很大，
它告诉我想要做在金融业做出一番成绩，单靠过强的专业知识是远远
不够的。我们不仅要具备全面的金融知识，较强的分析与综合能力、
高超的沟通技巧与应变能力、专业的服务意识、坚忍不拔的拼搏精神
等等也都是不可或缺的。彭老师课堂上讲过的银行客户经理为客户母
亲千方百计买来所需中药还熬好后在送到客户家里，也是暗含此理
吧。
谈到职业规划，我的职业理想是一名理财师，并且希望终有一天
能有一个自己的理财师事务所，专门为客户做规划，就像今天遍布各
地的律师事务所那样。在毕业前考取证券从业资格证等基本证书，提
高自己的外语能力，夯实自己的专业基础。毕业后三年内在金融业
（首选是银行私人银行部门）打下基础，争取三至五年拿下 cfp 等相
关含金量高的证书。我知道要成为一个真正的理财师并非拿到一个证
书就可以，而是要看他为客户能够创造多大价值。如果只有证书，不
能得到客户的认可，那么证书将毫无意义。但是我更愿意将其证书的
取得看成是事业的发展的分水岭。人说“三十而立”，我想那时应该
正是我为之奋斗促成事业腾飞之时。

年，因三家中资商业银行—中国银行、中信银行、招商银行，相继成立私人银行部，开展私人银行业务，而被银行业称为中国“私人银行元年”。今年，国内的主要商业银行，如中国工商银行、交通银行等，也陆续开展了这一业务。可见，私人银行业务将成为中外资
金融机构竞争的又一个重点。 privatebanking 的发展已有 400 余年的历史，它通过客户经理向拥有高额净资产的私人客户及其家庭提供以
财富管理为核心的、高质量、专业化金融及相关服务获取收入。由于国内银行业仍处在转型改革之中，各项操作流程及法律法规与国际接轨时日不久，精通银行业的本土专业人士的储备还处在积累阶段，外籍银行专业人才在本地化中面临着漫长的磨合期，专业人才的匮乏是当前我国私人银行业务发展的重要障碍。近年来随着中国经济持续高速增长，居民的