福州精英分红险销售强化训练班 1人生财务规划人生财务规划吴永明福州精英分红险销售强化训练班 2课程内容课程内容?全民理财时代的到来?理财规划知识与观念?家庭理财的八大规划?家庭生命周期与理财?家庭理财规划五步曲福州精英分红险销售强化训练班 3一、全民理财时代的到来一、全民理财时代的到来?证券开户数: 中结算公司的统计数据显示,截至9月底沪深两市账户总数达到 亿户,今年 1-9 月新开户数达到 4700 万户。基金开户数达到 1500 万户。福州精英分红险销售强化训练班 4一、全民理财时代的到来一、全民理财时代的到来?股票指数: 上证指数从 2007 年1月4日的 上升到 9月 28 日的 ,深证成指从 2007 年1 月4日的 上升到 9月 28 日的 。?入市资金: 据不完全统计,今年以来新入市资金(包括一级市场、二级市场)达到 10 万亿。?居民存款: 据统计, 1至8月份,居民存款同比减少 1616 亿元。福州精英分红险销售强化训练班 5全民理财新形势全民理财新形势?中国经济快速发展,百姓收入大幅度提升,为理财提供物质基础。?社会保障体系建设的深入推进,未来安全感进一步加强, 资金寻找出路。?住房、医疗、教育等费用直线上升,未来预期支出上升, 理财需求强烈。?物价持续上涨, CPI 指数创下新高,通货膨胀使得资金保值、增值需求强烈。?上市企业经营效益持续好转,诸多利好消息,使百姓看好资本市场走势。?金融机构呈现一体化趋势,理财产品呈出不穷,刺激百姓资本投资。福州精英分红险销售强化训练班 6全民理财时代带来的挑战全民理财时代带来的挑战?目标客户群相同,异业竞争激烈?资金分流进入股市,冲击保费收入?客户理财知识提高,投保动机更加成熟?客户选择多样化,现实收益面前,保险观念受到冲击福州精英分红险销售强化训练班 7寿险从业人员的反思寿险从业人员的反思?目标客户群: 高端的进不了,中低端被挖角?产品销售力: 停留在传统险,理财产品薄弱福州精英分红险销售强化训练班 8件均保费情况件均保费情况福州精英分红险销售强化训练班 9险种结构情况险种结构情况福州精英分红险销售强化训练班 10有效保单件数有效保单件数
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