投融资基础知识总结.doc

投基础知识一、什么是: 是企业或个人在自身发展和过程中,或在产品开发和市场推广过程中, 通过银行、金融机构、外资机构、公司、其他企业和个人等渠道和媒介, 以股权形式和债权形式取得适量的资金,满足自身发展的一种途径。二、企业的合作形式: 企业所采取的合作形式主要有两种: 1、股权: 企业或个人以一定量的固定资产、土地、厂房设备、拥有自主知识产权的专利,及少量流动资金入股,方以资金来参股、入股的合作形式。股权多常见于高新企业、农业深加工和养殖、种植, 多采用中外合资或合作双方共同出资成立公司的形式。股权所要确定的主要问题是, 方的持有股份的比例问题, 及方是否参与企业的经营管理。 2 、债权:企业或个人通过固定回报、借贷的形式,筹集资金,到期还本付息的合作形式。债权常见于个人、房地产、基础设施建设、石油、化工、交通、运输、冶金、矿产等大型或综合型。债权所要确定的主要问题是企业借款的还款期限,一般情况下还款期以 3—5 年较为适宜, 某些大型基础设施建设和房地产可超过 8年。另外债权还要询问企业所能承受的还款利率,一般民间借款利率要比银行同期存款利率高 2-3 个百分点。 3 、风险:风险主要是针对高新、 IT 、计算机、软件、电子商务或网络信息、生物、医药等新兴行业,及少量具有高增长率的传统行业,风险是以种子资金、高风险、高回报为前提的行为, 方一般采用股权合作, 待企业发展到一定阶段回购股权来实现超额赢利。但国内风险机构的资金投入十分有限, 一般前期很少超过 200 0 万元人民币。风险一般适用于含量较高的客户,需要询问客户持有的先进性、竞争情况等, 要告诉客户风险商在投入资金的同时可以利用自身资源和市场推广经验, 委派专业人才协助企业经营管理和开拓市场。三、企业资金的主要用途: 1 、固定资金:是指企业需要的土地、厂房、设备、人员支出等固定的资金投入, 一般常见于企业改扩建、房地产、生产加工等。一般企业的固定资金投入比较大,也比较常见。 2 、流动资金:是指企业出现的销售费用、市场推广及广告费用、购买原材料费用、工程中的预付款和垫资部分,流动资金投入一般较小。 3 、过桥资金:是指企业不存在资金需求,但在等待银行贷款或政府审批、土地所有权属还需要 2-3 个月办妥, 资金问题可以通过自身解决, 但是缺乏部分“过桥”资金,而延迟了其主要资金的办理时间。四、的主要类型: 具体的类型可以分为 26 个不同的行业和领域。包括生产加工、农林渔牧、石油化工、建材房地产、交通运输、邮政通讯、计算机、 IT 软件、电子商务、生物医药、能源环保、冶金矿产、高新、连锁经营、新材料、轻工纺织、食品饮料、日用化工、教育培训、文化娱乐、出版印刷等。五、客户的分类及心理: 1 、企业客户:一般企业客户分两种心态,一种的周期较短,政府对的支持是有时间限制的,所以这部分客户需要在最短的时间找到所需资金。这部分客户,我们要重点突出公司的专业性和效率,及成本较低的优势.。一种是,已经至少 2—3 年的经历,自身缺乏足够的吸引力和竞争力,所以对一事反而静观其变,没有刚开始时的热情。对于这类客户, 要重点分析企业失败的原因, 是由于企业缺乏正确的、专业的指导, 没有人指导企业, 企业误打误撞, 盲目联系机构, 既浪费资金, 又容易受骗上当, 我们作为专业机构可以帮助企业从失败的阴影中走出来