集团企业全球资金管理系统产品白皮书.docx

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集团企业全球资金管理系统产品白皮书
集团企业全球资金管理系统（G9）
产品白皮书
系统内部全球资金集中管理、跨境人民币集中运营、跨境外汇集中运营、财务管理等业务的独立开展。其中，鉴于集团企业对外汇资金归集的模式不同，G9系统可以提供直接在境内对境内外成员单位外汇资金归集的模式，也可以提供在境外先搭建外币资金池再通过跨境融通的方式归集到境内的模式，还可以通过对接境外资金管理中心来实现境内外资金的统筹管理。也就是说，G9产品是一个完整且独立的系统,同时在系统内也能根据客户个性化的需求实现业务功能的拓展性。
第二，作为企业资金管理的一个应用领域，G9系统可以与九恒星境内的资金管理平台（G6，N6/N9）对接集成，形成有机整合。其中，境内资金管理平台与G9系统相互分离又相互协作，使得集团企业的资金管理可从境内资金归集逐步转向全球的资金统一运作。同时，G9系统也可以通过系统电子交易接口，与人民币票据池、供应链融资系统、BI数据分析系统等其他应用系统的对接，实现集团企业资金管理业务的延展以及完善风控数据监控管理。此外，作为一个独立的外汇资金集中管理系统，针对于之前采用非九恒星资金管理系统的集团企业，G9产品也可以提供技术上的对接，以实现企业不同的业务需求。
第三，集团企业全球资金管理系统还拥有统一用户登录、统一安全权利的基础架构，为上层应用系统的权限管理、工作流、报表等共性技术体制的实现提供了统一支撑，是运行其它模块的基础，具体包括门户及权限管理，工作流管理系统、短信邮件提醒系统。
系统部署说明
集团企业全球资金管理系统G9产品是完整的且独立的，可以与九恒星已有N6、N9、G6产品或其他软件厂商的资金管理系统集成，也可以独立运行。因此，在系统部署上，G9产品可以运行在企业原有N6、N9、G6资金管理产品的web服务器、应用服务器上，同时可以共享数据库的信息资源。
图表 22：九恒星集团企业全球资金管理G9系统部署图
技术特点
（1）电子交易处理系统实现G9产品与境内资金管理平台的业务对接
电子交易处理系统作为境内资金管理平台与G9系统之间的“桥梁”，实现全球资金管理系统与核心业务系统的业务交易的对接。
（2）支持银企多渠道接入，包括swift和银企直连
考虑到境外开户行的信息化水平和集团银企对接的统一布局，支持按银行账号开通业务渠道和业务交易。
（3）实现swift报文服务本土化对接
面对Swift通信报文全英文界面、Swift支付报文指令状态跟踪专业性要求高等问题，资金管理系统作为业务管理的统一入口，已完成于SWIFT标准业务报文的对接。
（4）境外资金集中管理产品的小型化操作
针对境外多银行、多币种、跨时区全天候的资金集中管理，提供小型化产品方案，包括时区管理、路径规划、业务开通和执行监控功能，满足境外资金集中的细分业务需求。
（5）境外资金管理平台的一体化系统建设
境外资金管理中心作为境外资金管理的独立主体，可以通过系统总、分机构的业务搭建，完成与境内集团总部统一资金管理系统的一体化建设。
产品优势
九恒星的集团企业全球资金管理系统是基于九恒星在资金管理系统领域的专业性、国家外汇政策不断放开以及集团客户多元的境外资金管理需求的基础上进行开发的，业务功能齐全，可有效满足集团企业进行跨境资金统筹管理的日常运营。因此，相对其他外汇资金管理产品而言，该系统具有以下优势：
（1）全面的资金管理产品体系：提供了集团企业本外币、境内外、离岸在岸的全局性的解决方案，形成集团境内境外一体的资金管理平台，形成整个资金管理的全局视图，为进一步数据分析和挖掘打下基础。
（2）不断拓展的产品创新能力：根据集团全球资金可视、可控、可运作，以及集团行业的管理差异，提供了可裁剪和可持续性的产品服务。.
（3）本土化国际资金管理服务：与国际厂商，包括Swift组织、外资银行以及外汇资讯提供商汤森路透等合作，引入国际化的管理思路，并作本土化对接支持，最大限度的为集团企业跨境资金管理提供全面支持。
（4）有效减少集团企业融资成本：系统平台通过统筹规划境内和境外外汇存量和缺口，并综合利用结售汇计划、管理外债和对外放款额度等工具，可有效减少融资成本，降低汇率风险。
（5）降低财务人员工作强度：日常的上收、下拨、集中收付汇、结售汇等业务都可通过系统手段来实现，在降低财务人员工作量的同时也提升了业务办理效率。而且系统还可根据外管局的监管要求快速生成监管报表，降低工作强度，提高准确率。
（6）弥补和提升集团全球资金管理水平：结合九恒星在境内人民币资金池建设上的优势，弥补银