客户经理年终总结四篇(多篇).docx

客户经理年关总结四篇
客户经理年关总结篇1
20__年即将划上句号，在这一年还没有成为过去的时候，我们十分希望时间放慢脚步，让我们有充分的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩，到在银行认识国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动向，剖析客户的营销环境，在把握客观环境的前提下，检查客户，认识客户的资本运作规律，实时确定营销计划，稳固银行的资本实力。此外在工作中不够仔细，会犯一些初级错误。拖延症致使一些工作不能保质保量达成，也是症结所在。
20__年即将到来，面对新局势下的新方向，我们必须做好充分的准备。过去过多投资带来了地方的高欠债问题，未来纯真靠投资拉动无法再保持经济增长，需要依赖消费拉动，这短期内难以实现，需要加大改革力度。因此转型和改革应当能够为我们获得新的发展时机，大中型公司不再是我们坚不可摧的摇钱树。今年12月13日闭幕的中央经济工作会议明确了，坚持稳中求进工作总基调，宏观政策要稳、微观政策要活、社会政策要托底的思
路，扎实做好各方面工作，经济社会发展稳中求进、稳中求好，实现了优异开局。并提出明年经济六大任务：一、确实保障国家
粮食安全。二、鼎力调整产业构造。三、着力防控债务风险。四、积极促使地区协调发展。五、着力做好保障和改良民生工作。六、不断提高对外开放水平。国家提出的新任务能够大概勾画出明年
的财政政策及钱币政策基调，也为我们企金部门转变工作作风，增强自己抗风险能力提出警告。近期，随着互联行业的日异月新
及其对金融业的渗透，“互联金融”已成为了一个新的议论热点。
应当承认，互联金融确实拥有很多不同于传统金融的特点，同时
也显示出了很强的创新性和竞争性，但因为它并不改变资本在不
同市场主体之间转移的这个核心，也没有改变金融本身，其实可
归类到直接融资。互联金融，是使用互联的技术来实现资本融通
的行为总和，是在互联技术高速发展、信息流传扁平化的'大背景下，为了知足人们日益丰富的金融需求而创建出的一系列金融
新观点、新产品、新模式、新流程等。此后意义而言，互联金融可看作“金融脱媒”的一种新形式。互联金融可看作“脱媒”的
第三波浪潮，在未来金融创新发展中扮演着鲶鱼的角色，将改变商业银行的价值创建和价值实现方式，重构已有融资格局。更为重要的是，它将带来全新的金融理念。以络借贷为例，它的改变
在于规则再造，即借助信息整合、挖掘的方法和标准化、批量化的量化技术手段提高借贷效率、提高风控能力、降低贷款成本。
工作总结不是停留在纸面上的形式主义，而是面对过去进行的一次深刻的自我批判。那些经验教训，我应当一再咀嚼，吸取
其中看来人浮于事的养分，为自己的提高做出应有的努力。面对新局势新变化，我们应当见机而作趁势而为，力求明年能更上一层楼!
客户经理年关总结篇2
20__年各项工作已经告一段落了，一年来我能有始有终的严
格要求自己，严格按照行里拟订的各项规章制度来进行实际操作。过去的20__年，我新加入到分行营业部这个和睦团队，与
同事们一道坚韧不拔努力达成各项任务指标。在这里我总结一下这一年的工作情况。
一、仔细学习，努力提高自己素质
一年来，我能够仔细学习各项金融法律法例，积极参加行里组织的各样学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技术。特别是到分行营业部后从柜员到客户经理的转变，多问、多学、多
练，我深知作为一名客户经理，要善于学习，勤于思考。对照我行资深的客户经理，看到了自己的短缺不足，经过仔细的总结，拟订学习计划，从业务知识、营销能力、交流技术、合规风险意识等方面不断提高自己的综合素质。
二、勤奋务实，积极执行本员工作
一年来，我先后从事柜员、客户经理不同的岗位，都能够立
足本职、敬业爱岗，为我行事业发展尽责尽责。一是从事柜员工
作时，仔细按照规范化服务标准文明用语，对待客户和霭可亲，
服务耐心仔细，谨小慎微，正确快速；仔细学习掌握柜台业务的
规章制度，做到依法合规，操作无事故。二是从事客户经理工作
时，能够仔细学习各项业务产品的功能和特点，学习提高自己营
销能力，积极向客户营销我行金融产品，先后从按揭合作楼盘准
入、对公对私投资理财、扩户提质、个人贷款按揭等方面取到一定成绩。
三、综合兼顾，保质达成党务内务等其余工作
除做好客户经理角色之