投顾培训.ppt

投资顾问能力提升培训
傅吾豪
海峡金融营销研究中心 执行长
上海傅吾豪投资管理公司 董事长
台湾德扬证券投资顾问股份有限 总经理
投资顾问该就是主管对待投顾的态度。
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投资顾问服务的理念
8，当时做好最重要，事后再细致周到于事无补。
9，满意的客户为营业部带来越来越多的客户。
10，培养忠实客户，就是真心实意地为他解决问题。
11，要获得客户的满意和忠心，就是先找出他们的需要。
12，不仅投顾人员向客户提供服务，营业部上下都是。
13，重视直接面对客户的一线投顾，是他们让客户满意。
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第二单元
投资决策服务能力提升
资料统计，一波牛熊行情过后，由于大多数投资人缺乏相应的投资知识及技能，最终高达70%的投资人赔钱。
不认识趋势，且经常逆势而为
不认识风险，更不知控制风险
不容易控制情绪，需要提升投资情商
投资人失败的主要原因~
提醒客户尊重趋势，顺势而为
帮助客户认识风险，控制风险
引导客户长期投资，短期避险
专业投资顾问存在的价值
投资风险组成
*
投资行为风险
资料来源：自然道
尽管投资判断功力强，但仍沉不住气！
4
15
9
6
上涨 250%
请判断接下来的走势!
4
15
9
6
上涨 250%
请继续判断接下来的走势!
4
15
9
6
上涨 250%
有多少客户能获得如此收益？
下跌 75%
请判断接下来的走势!
下跌 75%
请继续判断接下来的走势!
下跌 75%
有多少客户深陷其中不能自拔？
高档介入，严重套牢！
好不容易解套，赶紧卖掉！
结果还是错！
2000年38元/股
哈投股份
只要牢牢抱着，股价最终会回来的！
2000年38元/股
哈投股份
只要牢牢抱着，股价最终会回来的！
2007年
7年解套
哈投股份 600864
2007年
最高83元
2011年
目前7元
1999年 35元/股
2011年
12年尚未解套！
百科集团
S辽国能
国能集团
*ST国能
精工集团
*ST百科
ST百科
最后证实
投资判断仅是一种艺术
投资成功需要机械式的投资决策流程
大盘市道研判
资金配置原则
行业趋势研判
优质标的筛选
机会点的确立
风险点的确立
大盘市道研判
资金配置原则
挖掘龙头标的
投资建议书写
风险警示提示
选择领涨板块
投资决策流程
盘整趋势
上涨趋势
下跌趋势
趋势形成市道，而趋势形成的因素？
趋势形成的因素包含：
政策因素：
政策、法令、汇利率、货币供给
经济因素：
景气、产业、物价、油价
公司因素：
产品需求、物料成本、盈余股利
天灾因素：
金融风暴、天灾、战争
且各因素之间可能相互影响
2004年
2005年
2006年
2007年
998点
6124点
政策影响股市的案例
6124点
金融风暴影响股市的案例
1664点
2008年
国九条发布
四万亿刺激
改变市场趋势
银行贷款新增额与股票二级市场交易量有明显的正相关。
政策影响股市的案例
2009年
2008年
上证指数
日线
国十条发布
遏制房价过快上涨
改变市场趋势
2010年

上证指数
日线
楼市限购令
反向
2010年
10月
表示政策面非绝对因素
抢答:
世界最大出口国是哪个国家?
长期来看,政策支持资本市场稳步发展.
但实际影响股市变动最重要因素是实体经济
----出口贸易的兴衰
我国对外最大出口国:
我国对外出口成长最快的国家
美国、日本、韩国、德国、荷兰、英国、新加坡、印度及法国
越南、巴西、马来西亚及泰国
新因素:全球股市连动
国外股市飘红，购物瞎拼
出口畅旺，国内股市看涨！
出口畅旺 藏富于民
热钱流入股市，看涨！
国外股市的变动，间接影响我国股市方向
2010年下半年，上证与外围股市相互连动
美国道琼工业指数-INDU
德國Xetra DAX指數
2011年第一季，上证与外围股市分道扬镳
外围股市涨跌，作为参考即可
产业面、财务面、管理面、筹码面、
资金