网点转型方案.pdf

市分行营业部网点转型方案

市分行：
我行市分行营业部从成立之日起，便按照示范网点标准打造。但
受众多因数的影响，并未能严格按照示范网点模型运行。根据市分行理、低柜、高柜的协调工作，时刻关
注每位员工转型后的角色适应程度，加强沟通和教育指导工作；
（3）进一步提升带团队、拓展市场的能力，在加强示范网点管
理工作的同时，协同会计主管、理财经理等员工积极开发新客户、维
护大客户，促进网点良性发展。
2、大堂经理
大堂经理在银行网点中发挥着举足轻重的作用。由于大堂经理对
自身业务和综合能力要求较高，我行特设置会计主管担任此角色， 要
求其主要在服务管理、客户分流和高低端客户识别引导、产品推介和
信息收集方面提升能力，具体表现如下：
（1）服务管理。严格按照我行示范网点服务规范等制度的规定，
协助网点负责人对本网点的优质服务情况进行管理和督导，及时纠正
违反规范化服务标准的现象。
（2）识别高、低端客户。带领优质客户进入理财室，由低柜人
员提供贵宾服务；同时，对办理非现金业务的客户，也引领到理财室
办理；其他客户指引到现金柜台办理。
（3）产品推介。根据客户需求，主动向客户推介、营销我行先
进、方便、快捷的金融产品和交易方式、方法，当好理财参谋。
（4）收集信息。利用大堂服务阵地，广泛收集市场信息和客户
信息，充分挖掘重点客户资源，记录重点客户服务信息，用适当的方
式与重点客户建立长期稳定的关系。3、理财经理
理财经理的主要职责表现在办理非现金业务和维护大客户两个
方面。理财室配置了较为人性化的设施，为客户和理财经理提供了良
好的对话交流平台。我行要求理财经理在挖掘客户、制定理财计划和
客户维护方面下足功夫。具体表现如下：
（1）熟悉业务
熟悉业务是担任理财经理的基础条件。理财经理需要精通我行所
有业务，对各种产品的特点、办理流程烂熟于心，能够准确、高效办
理日常业务，针对客户提出的疑问，能够迅速、准确的回答，让客户
相信、信赖自己。
（2）建立客户信息库
维护客户首先得从了解客户开始。理财经理必须建立客户信息登
记簿，在与客户的多次沟通中，不断收集和完善客户的联系方式、家
庭住址、工作单位、职务、家庭成员基本情况、业余爱好、电子邮箱、
QQ 号等信息。
另外，对客户信息登记簿要实行区别化管理， 要根据客户的具体
情况将客户进行分类，将其划分为忠实客户、重要客户、潜在客户、
待开发客户等，针对不同类别的客户，应制定不同的公关、维护方案。
（3）挖掘客户信息和需求。理财经理通过办理日常非现金业务
和大堂经理引见，从中收集客户信息，如客户家庭情况、经济能力、
流动资产状况、客户风险承受能力、个人爱好、业余活动等，为下一
步制定理财计划和进一步挖掘客户需求奠定基础。
（4）制定理财计划。首先，理财经理要充分掌握我行各种业务
产品和特点，熟悉其投资方向、风