内部银行实施攻略(PPT 13)
公司普遍感到资金紧张的真正原因：
资金分散，没有发挥出规模优势；
客户要求更优惠的信用政策，供应商则日益收紧信用政策，公司在产业链中的地位下滑；
二、资金集中管理的优势
通过对各内部银行实施攻略(PPT 13)
公司普遍感到资金紧张的真正原因：
资金分散，没有发挥出规模优势；
客户要求更优惠的信用政策，供应商则日益收紧信用政策，公司在产业链中的地位下滑；
二、资金集中管理的优势
通过对各分公司业务收付款、资金头寸进行适当管理、有效安排，可以平滑收付款的曲线，创造出稳定的资金池；
可以降低单个公司资金的机会成本，减少低效资金的占用；
现有的资金可以支持更大规模的业务；
基本架构：
集团总部设立内部银行；
在统一政策指导下对下属公司限额以上的资金实行集中统筹管理；
职 责：
在统一制度的规范下，细化内部银行的管理办法及操作流程；
确定各分公司的资金限额并进行资金的统筹管理，作好资金头寸的安排；
对各分公司提供往来结算及内部贷款；
监控各项资金指标并进行考核管理；
维护、协调与协办银行的关系；
三、内部银行的基本架构及职责
银行账户采用限额管理模式；
内部银行对分公司银行账户设立限额，由银行自动将限额以上资金转入内部银行；
对分公司而言既有银行存款，也有内部银行存款。内部银行只对限额以上存款进行管理；
四、内部银行的运营模式
资金限额的核定等计划管理问题；
资金存放在内部银行能否确保及时支付；
内部银行贷款管理；
内部指标的考核；
协办行的协调；
五、涉及的其他问题
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