公司治理案例民生银行.ppt

编辑ppt
民生银行治理案例分析——对“董事会虚化”与“一会独大”的思考
编辑ppt
民生银行概况
1996年1月12日
中国民生银行成立，是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行
20家银行等多个跨国银行。
编辑ppt
勤勉的独立董事
独立董事上班的主要工作是：研究所属委员会的工作事项；研究并确定委员会提出的议案；听取管理层或总行部门的工作汇报；讨论制定相关制度等。
自2007年3月份开始实施了独立董事到行内上班制度，规定独立董事每月上班1-2天，并为独立董事安排了专门办公室和办公设备。目前6名独立董事均能按规定上班。
根据民生银行提供的数据，从2007年3月份开始实施独立董事上班制度到2007年末，公司6名独立董事累计上班50余个工作日，约见管理层及相关部室人员20余次，共提出建议50余项。
编辑ppt
民生银行赢得了较高声誉
国内声誉
国外声誉
2004年,“2004年中国最具生命力百强企业”称号
2005年，“2005年度最佳网上银行”称号；
2005年，英国《银行家》杂志公布，在亚洲200家银行中按总资产排名，民生银行位列第28位;
在该杂志公布的中国商业银行竞争力报告中，中国民生银行综合竞争力排名第二，其中资产质量、人力资源竞争力、公司治理竞争力排名第一；金融创新竞争力、服务质量竞争力排名第二；科技竞争力、内控机制竞争力排名第三。
2006年,“2006民营上市公司100强”中位列第一名，并在市值、社会贡献两项分榜单中名列第一
2006年，在美国著名财经杂志《福布斯》评选的“2006中国顶尖企业十强榜”上，民生银行位列第七名。
2007年11月，2007第一财经金融品牌价值榜十佳中资银行称号，同时荣获《21世纪经济报道》等机构评选的“最佳贸易融资银行奖”；
2007年12月，民生银行“非凡理财”业务获得“中国银行业卓越创新奖”和“中国银行业最佳个人理财品牌”
2007年12月，民生银行荣获《福布斯》颁发的第三届“亚太地区最大规模上市企业50强”奖项。
2008年4月，民生银行荣获第四届中国上市公司董事会“金圆桌奖”。
编辑ppt
银监会拉响民生银行公司治理警报
民生银行()作为我国第一家由民营企业发起成立的股份制商业银行，其公司治理备受关注。同为上市银行，证监会、银监会都加强了对其公司治理的监管和检查。
2008年05月27日，21世纪经济报道，报道了银监会检查组检查的结果。结果发现董事会存在“违规”现象。
编辑ppt
董事会与管理层的权力边界模糊
董事会与管理层的权力边界不清晰，高管缺乏配置人力资源的权力，分行行长的提名程序没有得到有效履行。
民生银行董事会提名委员会2007年第一次会议讨论分行行长、副行长提名与任免问题时，当时就有委员提出要协调董事会、党委和经营管理层之间的关系。
编辑ppt
利益同化的薪酬制度
《民生银行董事、监事薪酬制度》第8条规定，“董事长、监事长在本行领取薪酬，”。
董事长、监事长与行长的职责存在较大的不同，因此决定薪酬的考核标准也应存在差异。银监会有关人士认为，“这样的薪酬安排，无法合理评估董事长、监事长的业绩，并且董事长、监事长和行长的薪酬利益来源的基础相同，不利于相互之间的制约和监督。
编辑ppt
董事提名的违规
《股份制商业银行公司治理指引》规定，同一股东不得向股东大会同时提名董事和监事的人选；同一股东提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满前，该股东不得再提名监事(董事)候选人。
但民生银行股东单位——东方集团向董事会和监事会均派出了成员。
编辑ppt
监事会职能虚置
此外监管部门还发现，民生银行的监事未能有效履行对董事会的监督作用，监事会对于如何检查和评估董事会的尽职情况监督工作不到位。
监事会对各专门委员会在风险管理、绩效考核，特别是关联交易审批等方面是否尽职没有制定专门的方案，也没有开展评估。
编辑ppt
董事会存在履职缺陷（1/2）
2007年，国家出台多项重大宏观调控政策，涉及房地产等诸多领域，银监会也提出了根据资本规模合理控制贷款增速、调整信贷结构等多项要求，但是，民生银行董事会没有对此进行专题研究，以落实国家和监管部门的相关政策和要求。2007年上半年，民生银行的新增人民币贷款已经超过了去年全年的总量。
民生银行董事会没有确定民生银行在市场风险管理方面的偏好类型，同时也未明确可以承受的市场风险水平，可从事的业务品种、相关的风险限额等，没有履行董事会对银行市场风险进行决策、管