基金营销策划书策划推广营销方案报告完整版.docx

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基金营销策划书策划推广营销方案报告
2016年04月
江苏经贸职业技术学院
《金融营销》期末课程设计
营
销
策
划去投资，我们必须要加强自身的专业素质来吸引更多的投资者。
3. 年纪稍大的中老年。这类投资者最适合依靠证券公司客户经理的建议通过柜台等方式选择合适的基金购买。他们投资的金额不会过于风险，只求稳定和方便。所以应当建立基金品牌效应，让高质量的服务来吸引跟多投资者。
（三）购买动机
投资者为最求低风险较稳定的理财方式而购买基金已获得资金的当期收益。因基金是有专家运作、管理并专门投资于证券市场。
（四）消费者对产品的态度
现在由于信息不对称导致的道德风险已成为资本市场金融风险的决定因素。消费者往往会害怕所谓多好的基金仅在忽悠人。大多数人会对此反感。我们应意识到，在市场经济中，诚信是最大的财富。尤其是在一个新兴的证券市场上，诚信缺失不仅仅对某家上市公司失去诚信，深层次的会对整个证券市场产生怀疑。所以，我们应当树立以“诚信为本，客户为中心”的营销理念。
三、金融产品分析
（一）基金产品特点分析
。证券投资基金是专家运作、管理并专门投资于证券市场的基金。
2．证券投资基金是一种间接的证券投资方式。投资者是通过购买基金而间接投资投资于证券市场的。
、费用低。在我国，每份基金单位面值为人民币1元。基金的费用通常较低。
、分散风险。根据投资专家的经验，要在投资中做到起码的分散风险，通常要持有10个左右的股票。然而，中小投资者通常无力做到这一点。证券投资基金通过汇集众多中小投资者得小额资金，形成雄厚的资金实力，可以同时把投资者的资金分散投资于各种股票。
。基金的买卖程序非常简便。
。基金增值空间较小，适合不愿过多冒险，谋求当前稳定收益的投资者。
(二) 基金产品定位
基金管理公司的定位策略包括对基金产品的定位和对公司本身的市场定位。
。我们必须将自身的开放式基金产品的固有的特性、独特的优点、竞争优势和目标市场的特征、需求等结合起来考虑。比如，针对目标市场对基金产品业绩的需求，投资业绩记录良好的基金管理公司可以将自己的开放式基金定位于
“提供良好的业绩”；针对目标市场对降低投资风险度的需求，投资稳健、规范动作的基金管理公司可以定位于“稳健性”；针对目标市场对增值服务的需求，基金管理公司可以定位于“提供附加刑服务”；针对目标市场对个性化需求的满足，基金管理公司可以定位于“提供卓越的选择性”。总之，我们可以在包括基金产品形象和投资者沟通方式等方面寻求产品的差异化，并力求把这些差异定位到目标市场客户的心目中，转化为产品的持续性竞争优势。
。基金管理公司在市场中可“扮演”的角色通常是四类：
市场领导者
追随者
挑战者
补缺者
市场定位是由客户对市场的认知而决定的，但是，基金管理公司的营销人员可以采取适当的策略来影响客户对产品和市场的认知，创造更有影响力的产品形象，从而建立和更改本公司的市场定位。
（三）SWOT分析
1．S:优势
专家理财：基金投资的最大特点就是专家理财，也就是说基民在投资基金时是不需要像股票投资者那样必须整天关注着大盘走势。
组合投资，分散风险：证券投资基金通过汇集众多中小投资者的资金，形成雄厚的实力，可以同时投资于很多种股票，分散了对个股集中投资的风险。
方便投资，流动性强：证券投资基金最低投资量起点要求一般较低，可以满足小额投资者对于证券投资的需求，投资者可根据自身财力决定对基金的投资量。证券投资基金大多有较强的变现能力，使得投资者收回投资时非常便利。
我国对百姓的基金投资收益还给予免税政策。基金作为一种相对长期的投资工具，可以通过广泛投资于股票、债券等工具，获得较高的收益。
:劣势
周期较长：一般投资基金是一个长期投资的品种，一般基金管理公司对于投资的品种要进行充分的调研后进行行业的选择然后进行资金投入，且是一种组合投资，只有耐心的等待才会获得稳健的收益。
巨额赎回风险：投资市场有时跟风思想非常严重，当市场下跌时，一些投资者心理影响非常之大。这时对基金也会产生比较大的赎回，如果情况发生比较统一，就会出现发行开放式基金的挤兑现象，可能造成无法正常赎回，当你可以办理赎回时，你的帐面已经下跌很多了，同时这种情况出现也会打乱基金投资所预想的布局，也就不能保证预期收益。
赢利较慢：如果在有大行情的市场时，你选择了好的股票，上涨的幅度可能达到翻十倍，而这在投资基金是不可能的。
下跌的市场，基金也一样跌：买基金比买