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《商业银行管理》第四章负债管理
一、存款资金来源
交易存款：这种存款服务要求银行迅速承兑客户的提款。它包括无息和有息活期存款。前者不支付利息，向客户提供支付、资金存放、支票、信用卡交易记录等服务。后者除了提供上述服务外，还向客户支付%
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15%
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20%
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25%
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30%
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%
%
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利率和存款量的变化引起的净利息收入的变动
货币市场存款帐户利率 %
新增存款投资利率 %
当前货币市场帐户余额 1亿
100
105
110
115
120
125
130
135

0
125
250
375
500
625
750
875

(100)
20
140
260
380
500
620
740

(200)
(85)
30
145
260
375
490
605

(300)
(190)
（80）
30
140
250
360
470

(400)
(295)
（190）
（85）
20
125
230
335

(500)
(400)
（300）
（200）
（100）
0
100
200

(600)
(505)
（410）
（315）
（220）
（125）
（30）
65

(700)
(610)
（520）
（430）
（340）
（250）
（160）
(70)

(800)
(715)
（630）
（545）
（460）
（375）
（290）
(205)

(900)
(820)
（740）
（660）
（580）
（500）
（420）
(340)

(1000)
(925)
(850)
(775)
(700)
(625)
(550)
(475)
货币市场存款帐户余额（百万）
100
95
90
85
80
75
70

0
（125）
（250）
（375）
（500）
（625）
（750）

100
（30）
（160）
（290）
（420）
（550）
（680）

200
65
（70）
（205）
（340）
（475）
（610）

300
160
20
（120）
（260）
（400）
（540）

400
225
110
（35）
（180）
（325）
（470）

500
350
200
50
（100）
（250）
（400）

600
445
290
135
（20）
（175）
（330）

700
540
380
220
60
（100）
（260）

800
635
470
305
140
（25）
（190）

900
730
560
390
220
50
（120）

1000
825
650
475
300
125
(50)
货币市场存款帐户余额（百万）
100
105
110
115
120
125
130
135

0
175
350
525
700
875
1050
1225

(100)
70
240
410
580
750
920
1090

(200)
(35)
130
295
460
625
790
955

(300)
(140)
20
180
340
500
660
820

(400)
(245)
（90）
65
220
375
530
685

(500)
(350)
（200）
（50）
100
250
400
550

(600)
(455)
（310）
（165）
（20）
125
270
415