银行支付结算工作自查报告.doc

银行支付结算工作自查报告
劳碌而又充实的工作在时间的督促下告一段落了，回看这段时间的工作，有惊喜，也存在着问题，是时候认真地写一份自查报告了。好的自查报告都具备一些什么特点呢？下面是为家整理的银行支付结算工作自查报告范文，欢送阅读证明文件合规性审核，通过联网核查系统对个人身份进展核查，对存有疑义的营业执照、组织机构代码证等文件通过工商治理局、质监局网站对其进展核实；三是强调办理单位结算账户各项业务流程监视，要求办理各项单位结算账户业务必需全程录像监控；四是根据规定妥当保存结算账户资料文件，账户资料必需于保险柜保管，并落实双人管控原则，未经有权人批准，任何人不得调阅账户资料；五是严格执行已开立账户资金使用规定，通过系统和人工双重掌握，标准客户使用账户办理各项业务的合法合规性，防范客户利用银行结算账户从事非法交易；六是加强印鉴卡、重要空白凭证等业务单证治理，将空白印鉴卡视同为重要空白凭证治理，严密重要空白凭证治理，严密重要空白凭证控号治理措施，对外出售凭证纳入系统掌握，并需确认购置人身份。
。我行对个人账户的自查重点要求在：是否开立匿名、假名个人结算账户、是否根据规定要求客户出示身份证件并留存复印件、境内个人办理个人结算账户业务是否开展联网核查等。经查，我行严格根据《个人存款账户实名制规定》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法》《人民币银行结算账户治理方法》等相关规定办理各项个人结算账户业务，未发觉违规现象。


二、存在的`问题
通过本次自查映的状况可以看出，我行人民币支付结算治理工作总体上较为有序，未发觉重风险隐患，各项支付结算法规执行较为到位，相关人员具备根本业务素养。但是经过检查，我们也发觉了一些问题：
（1）针对简单多变的银行突发大事，我行各项突发大事应急方案还不够完善，应急演练工作落实不到位，相关人员缺少应对阅历。
（2）我行支付结算业务存在支票影像截留业务胜利率不高的问题，没有全部实现与人民银行影像支票系统对接，支票影像交换业务开展存在困难。
三、整改措施
针对本次自查发觉的问题，我行将高度重视，以此为契机，对存在的问题切实整改。仔细执行监管部门的要求，依法经营，不断完善各项制度，提高我行的支付结算治理水平，维护银行业支付体系的安全。
建立健全支付清算系统危机处置组织机构，不断完善支付清算系统应急预案，定期组织开展危机处置应急演练。加强员工培训，提高自律意识。通过开展业务培训、技能竞赛等方式，催促相关人员仔细学习支付结算相关规定，杜绝治理漏洞和风险隐患。
强化宣传，提升竞争力。加对人民银行小额支付系统结算、银行本票、支票影像交换系统、电子商业汇票系统和网上支付跨行清算系统等支付结算效劳品牌的宣传工作。


2、银行自查工作报告
为了标准网银业务经营，防范风险，保证我支行网银业务安康、快速、标准进展，特依据总行下发的《XX银行关于开展网上银行业务操作及根底治理检查的通知》，我支行于2022年4月26日至28日组织专人对我支行2022年至2022年签约的全部网上银行业务操作及根底治理进展全面自查。检查内容包括客户签约治理、日常维护治理、网银业务相关资料的保管等三个方面，现将自查状况报告如下：
一、个人网银业务
自2022年开办网银至2022年4月，我支行共办理个人网银帐户签约启用XX户，个人网银帐户加挂解挂XX户，个人网银密码重置XX户，个人网银销户XX户。个人客户签约网银资料齐全，申请表内容填写完整、正确，且全部为本人办理、本人签名；个人网银账户的加挂解挂、证书的相关操作、网银的销户等业务均根据相关规定标准操作；个人网银的日常维护业务均由客户本人提提交申请，且早请表内容填写正确，完整。
二、企业网银业务
企业网银的检查内容主要包括：网银的资料是否齐全，填写内容是否正确完整，签章是否完整、精确，是否经信贷部门审批签字，网银后台治理系统中相关的设置是否正确、完整，是否与企业客户申请表中申请的内容相符，网银后台治理工作系统中全部的设置操作完毕后是否打印网银交易流水，是否按相关的规定保管，网银授权操作是否执行双人操作等。